文/本報(bào)記者楊之洲

今年年初，本市某保險(xiǎn)公司報(bào)案稱，該公司在處置一批本市某汽車銷售有限公司質(zhì)押給該公司的新車時(shí)，發(fā)現(xiàn)部分新車已經(jīng)被該汽車銷售公司出售上牌，保險(xiǎn)公司認(rèn)為該汽車公司涉嫌詐騙。

警方在受理案件后隨即展開調(diào)查。隨著調(diào)查的進(jìn)行，北京某金融公司和杭州某公司也先后前來(lái)報(bào)案，反映的案情與本市某保險(xiǎn)公司的情況類似。調(diào)查進(jìn)一步深入，一起依托民間融資平臺(tái)，以庫(kù)存新車虛假質(zhì)押為手段，涉案金額達(dá)1070余萬(wàn)元的合同詐騙案件逐漸浮出水面。

犯罪嫌疑人劉某，系常熟市某汽車銷售有限公司法人代表。他借款800余萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)著一家品牌汽車4S店，但是由于經(jīng)營(yíng)不善，劉某的資金鏈一直比較緊張。2015年，劉某的資金情況已經(jīng)不足以支撐其繼續(xù)經(jīng)營(yíng)汽車4S店，不愿就此放棄的劉某將目光投向了民間融資平臺(tái)。劉某想通過(guò)融資平臺(tái)借款，但是通過(guò)正規(guī)的民間平臺(tái)借款需要提供抵押物或者質(zhì)押物。此時(shí)的劉某已經(jīng)沒(méi)有可供抵押、質(zhì)押的動(dòng)產(chǎn)或者不動(dòng)產(chǎn)，走投無(wú)路的劉某把歪點(diǎn)子打到了自己4S店庫(kù)存的新車中。由于庫(kù)存的新車是沒(méi)有產(chǎn)權(quán)登記的，新車的質(zhì)押只是通過(guò)汽車和車輛合格證的交付來(lái)完成質(zhì)押。但由于汽車的特殊性質(zhì)，大批量的質(zhì)押車輛轉(zhuǎn)移以及管理的成本較高，在質(zhì)押的過(guò)程中資金出借方往往選擇質(zhì)押車輛觀念交付和車輛合格證實(shí)質(zhì)交付，資金出借方通過(guò)控制汽車合格證來(lái)限制新車的出售、上牌以達(dá)到控制質(zhì)押物的目的，也正是這一點(diǎn)給了劉某可乘之機(jī)。

劉某在經(jīng)營(yíng)4S店過(guò)程中，由于資金緊張并沒(méi)有實(shí)力全額從廠方批發(fā)新車，于是劉某把目光投向了銀行，他首先通過(guò)銀行三方承兌匯票的形式以首付30%的車款獲得了百余輛新車，而新車合格證直接由廠方發(fā)給銀行暫時(shí)保管。新車到手后，劉某隨即安排手下員工大批量偽造該批次新車的合格證，因制作成本低廉且容易制作，劉某先后共偽造了324本新車合格證。另一方面，劉某帶領(lǐng)多個(gè)融資平臺(tái)的調(diào)查人員參觀其新車停車場(chǎng)，營(yíng)造出其實(shí)力雄厚的假象騙取出資方的信任。緊接著，劉某與融資平臺(tái)簽訂借款協(xié)議、質(zhì)押協(xié)議，將已準(zhǔn)備好的假汽車合格證交付給融資平臺(tái)方。融資平臺(tái)不知有詐，在不久后就按照協(xié)議將資金轉(zhuǎn)入該汽車銷售公司的公司賬戶中。劉某為了發(fā)揮這批新車的最大價(jià)值，將同一批次新車質(zhì)押給了多個(gè)出資方。以較少的本金獲得了大量資金得以周轉(zhuǎn)生意，此時(shí)的劉某正為自己小聰明洋洋得意。

以身試法的劉某并沒(méi)有就此收手，如法炮制多次之后，劉某又有了新的作案手段。他通過(guò)另一家法人代表為其女兒的公司與蘇州多家融資租賃公司辦理融資租賃業(yè)務(wù)，由融資租賃公司出資向劉某的汽車銷售公司購(gòu)買汽車后租賃給他女兒的公司使用。事實(shí)上他女兒名下的公司并沒(méi)有使用該批租賃車輛，而是將牌照卸掉以后重新?；亓藙⒛车钠囦N售公司的新車停車場(chǎng)中，再次冒充新車向前來(lái)調(diào)查的融資平臺(tái)方展示，進(jìn)而再使用偽造的汽車合格證，將租賃車輛重復(fù)質(zhì)押給融資平臺(tái)。這樣，劉某通過(guò)一輛車不僅可以獲得融資租賃公司的購(gòu)車款，又可以獲得融資平臺(tái)質(zhì)押車輛的資金。

此時(shí)的劉某正做著美夢(mèng)，他以為只要按時(shí)還款，這些小把戲?qū)⒂肋h(yuǎn)神不知鬼不覺(jué)。但事實(shí)卻是，4S店的經(jīng)營(yíng)情況并沒(méi)有因?yàn)榇蠊P資金的投入而好轉(zhuǎn)。融資平臺(tái)工作人員在后續(xù)的質(zhì)押車輛定期查看過(guò)程中發(fā)現(xiàn)了劉某重復(fù)質(zhì)押的端倪，隨之而來(lái)的便是融資平臺(tái)停止借款，劉某的資金鏈隨即斷裂。而他對(duì)前期的借款均已無(wú)力償還，最終選擇了狼狽出逃。

然而法網(wǎng)恢恢疏而不漏，該保險(xiǎn)公司報(bào)案后，警方立即展開調(diào)查，在掌握充足證據(jù)的情況下，市公安局近期對(duì)劉某以涉嫌合同詐騙罪執(zhí)行逮捕。據(jù)了解，這是本市公安機(jī)關(guān)破獲的首起通過(guò)大規(guī)模偽造合格證實(shí)施詐騙的案件，涉案金額特別巨大，達(dá)到1070余萬(wàn)元，涉及3家融資平臺(tái)和2名個(gè)人。劉某手下的員工因沒(méi)有非法占有的意圖，不構(gòu)成合同詐騙罪，所以不予逮捕。