新安晚報 安徽網(wǎng) 大皖客戶端訊 成立放高利貸為業(yè)務(wù)的公司，安插親信做“業(yè)務(wù)員”，進(jìn)行敲詐勒索，開展“套路貸”牟取暴利，2年多時間開展“套路貸”1937起，放貸1億元，牟利2000多萬。日前，合肥市包河區(qū)法院對合肥一放“套路貸”的黑社會性質(zhì)組織公開宣判，判決書長達(dá)9萬字，兩名“黑老大”獲刑二十年，其余成員也分別獲刑。

數(shù)據(jù)：兩年多放貸1億元，牟利2000多萬

2012年，被告人陸小軍、周海兵分別經(jīng)營合肥麒麟投資管理有限公司和合肥雷達(dá)投資管理有限公司，均涉足小額貸款放貸業(yè)務(wù)，并因業(yè)務(wù)往來而結(jié)識，二人逐步獲悉小額貸款放貸行業(yè)滋生的“套路貸”非法牟利模式，意圖從中攫取利益，決意在合肥市以麒麟公司及雷達(dá)公司等公司組織形式為“外殼”，摸索開展“套路貸”業(yè)務(wù)，后又陸續(xù)向安徽省內(nèi)其他地市發(fā)展“套路貸”業(yè)務(wù)。

該組織為順利實(shí)施“套路貸”業(yè)務(wù)，陸小軍、周海兵積極邀約各自親朋好友加入公司，并將其安排在關(guān)鍵崗位。特別是，為增強(qiáng)組織震懾力，被告人周海兵邀約刑滿釋放人員被告人朱某龍加入了該組織。

該組織通過“套路貸”業(yè)務(wù)模式，不僅提前扣繳被害人各類高額費(fèi)用，還設(shè)置苛刻的違約條件及后果，期待客戶違約行為的發(fā)生，甚至主動制造違約情形以及肆意認(rèn)定違約，有組織地反復(fù)實(shí)施詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事、強(qiáng)迫交易、虛假訴訟等違法犯罪行為，并非法攫取了巨額利益。

經(jīng)司法審計(jì)，自2015年9月8日至2018年2月4日，該組織一共實(shí)施“套路貸”業(yè)務(wù)1937起，貸款總額104，637，602.00元，當(dāng)場收繳手續(xù)費(fèi)累計(jì)17，916，288.03元；通過正常還款業(yè)務(wù)結(jié)清獲利18，498，620.36元，拖車客戶結(jié)清獲利3，181，936元，共計(jì)結(jié)清獲利24，612，780.03元。上述非法獲利資金，除用于給組織成員發(fā)放工資、提成、獎金及其他日常運(yùn)營費(fèi)用外，大部分用于持續(xù)放貸資金周轉(zhuǎn)，用以維系和支持該組織的進(jìn)一步發(fā)展，最終做大成勢，稱霸一方。

經(jīng)查明，該組織通過“套路貸”業(yè)務(wù)模式，具體實(shí)施了14起詐騙、25起敲詐勒索犯罪、2起尋釁滋事、2起強(qiáng)迫交易。此外，還有非黑社會性質(zhì)組織的其他犯罪，比如窩藏罪。

揭秘：貸款65000手續(xù)費(fèi)23000，反悔要付3000元手續(xù)費(fèi)

2017年9月初，張女士到蚌埠金鼎公司用一輛黑色林肯MKC抵押貸款。張女士說，她到公司后，就有人把她的車子開走安裝GPS，她被帶至公司一房間內(nèi)簽訂合同，共簽了大約30張合同，都是單份，中間夾雜大量空白合同。簽完之后，財務(wù)說，貸款65000元需要各類費(fèi)用及定金共計(jì)23000元，實(shí)際到手42000元。當(dāng)時，張女士覺得費(fèi)用太高，不想再貸款，但對方說，GPS已經(jīng)裝過，不貸款還需要扣除GPS及手續(xù)費(fèi)3000元?！安毁J款還要花3000塊，最后還是貸款了。”最后，張女士繳納了貸款費(fèi)用22544元，實(shí)際到手只有42456元。

張女士只是該組織1937起套路貸中的一起，記者從判決書中看到，很多被害人都被該組織以同樣的方式“套路貸”過。

判決書也揭示了陸小軍“套路貸”業(yè)務(wù)的基本模式是，對外積極虛假宣傳“有車就能貸款，無需質(zhì)押車輛，貸款額度高、利息低，放款快”，誘騙被害人前來公司借款；待被害人到公司咨詢貸款業(yè)務(wù)時，利用被害人急需借款心理，根據(jù)被害人車輛情況進(jìn)行評估，確保合同約定出借金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于被害人車輛實(shí)際價值，并以GPS使用費(fèi)、放款服務(wù)費(fèi)、違章押金、保證金、前置利息等各種名義當(dāng)場扣除各類費(fèi)用，致使被害人實(shí)際到手金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于合同約定出借金額，但被害人需要按照合同約定出借金額進(jìn)行還本付息。

為掩蓋合同約定出借金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于被害人實(shí)際到手金額這一真相，公司在第一次以銀行轉(zhuǎn)賬方式支付部分借款后，會立刻要求被害人以現(xiàn)金、微信支付等方式當(dāng)場支付應(yīng)當(dāng)扣除的各類費(fèi)用，隨后才會以銀行轉(zhuǎn)賬方式再次支付剩余借款，制造已按合同約定出借金額進(jìn)行交易的虛假資金流水。

與此同時，公司在被害人車輛上秘密安裝多個GPS定位設(shè)備，當(dāng)場扣留被害人車輛備用鑰匙及行駛證等各類證明文書，并與被害人在短時間內(nèi)迅速簽訂大量明顯不利于被害人的各類書面合同。除簽訂虛高本金的借款合同外，還約定了苛刻的違約條件及后果，另有大量的空白合同及委托書等，但整個合同文本僅有一份，由公司保存。

對當(dāng)場扣除的各類費(fèi)用、苛刻的違約條件及后果、空白合同及委托書等，公司不會主動提醒被害人注意，如被害人提出異議時則聲稱系“行業(yè)規(guī)矩”。

后期，在還款日臨近時，公司不會以電話及短信方式提醒客戶按期還款；如客戶出現(xiàn)逾期還款、GPS信號異常等違約情形，公司會根據(jù)車輛GPS定位設(shè)備將被害人車輛偷偷開走并藏匿，并以此用所謂的“談判”、“協(xié)商”以及滋擾、糾纏等暴力、“軟暴力”手段向被害人索要高額違約費(fèi)用、拖車費(fèi)用、停車費(fèi)用、剩余本金及利息等各類贖車費(fèi)用（以下簡稱“贖車費(fèi)用”）。

被害人如不支付，公司會以被害人簽訂的各類明顯不利合同為證據(jù)向法院提起民事訴訟，要求法院依法判決被害人償還相關(guān)費(fèi)用；或者為被害人再次介紹貸款公司提供貸款，“轉(zhuǎn)單平賬”，進(jìn)一步壘高被害人債務(wù)；或者肆意填寫被害人簽訂的空白合同及授權(quán)委托書，并利用已扣留的被害人行駛證等各類證明文書，將被害人車輛予以低價出售，用于抵償有關(guān)費(fèi)用，從而達(dá)到非法占有被害人財物的目的。

結(jié)果：兩黑老大獲刑二十年，并處沒收個人財產(chǎn)200萬元

包河區(qū)法院認(rèn)為，被告人陸小軍、周海兵組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織，采取暴力、威脅等手段，有組織地進(jìn)行違法犯罪活動，稱霸一方，為非作惡，欺壓群眾，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序，其行為均已構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪，為該犯罪集團(tuán)的首要分子；被告人周某軍、周某、張某龍等8人積極參加黑社會性質(zhì)組織，采取暴力、威脅等手段，有組織地進(jìn)行違法犯罪活動，其行為均已構(gòu)成參加黑社會性質(zhì)組織罪，為該犯罪集團(tuán)的積極參加者；被告人蔡某強(qiáng)、彭某虎等5人參加黑社會性質(zhì)組織，采取暴力、威脅等手段，有組織地進(jìn)行違法犯罪活動，其行為均已構(gòu)成參加黑社會性質(zhì)組織罪，為該犯罪集團(tuán)的其他參加者。

綜合考慮各被告人在共同犯罪中所起的具體作用、犯罪的次數(shù)、后果及悔罪表現(xiàn)等情節(jié)，綜上判決：被告人陸小軍、周海兵犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪，判處有期徒刑八年，并處沒收個人財產(chǎn)二百萬元，剝奪政治權(quán)利五年；犯詐騙罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金三萬元；犯敲詐勒索罪，判處有期徒刑十年，并處罰金十萬元；犯尋釁滋事罪，判處有期徒刑二年；犯強(qiáng)迫交易罪，判處有期徒刑六個月，并處罰金一萬元，決定執(zhí)行有期徒刑二十年，沒收個人財產(chǎn)二百萬元，并處罰金十四萬元，剝奪政治權(quán)利五年。周某軍等28人被判處有期徒刑十一年至拘役三個月，緩刑五個月不等，并分處不同金額罰金。

丁雷 新安晚報 安徽網(wǎng) 大皖客戶端記者 朱慶玲