各區(qū)小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行主管部門(mén)，臨港新片區(qū)管委會(huì)金貿(mào)處：

為進(jìn)一步加強(qiáng)事中事后監(jiān)管、防范風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)本市小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行規(guī)范健康發(fā)展，根據(jù)《上海市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》《典當(dāng)管理辦法》《上海市小額貸款公司監(jiān)督管理辦法》《上海市融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理辦法》等規(guī)定，現(xiàn)就組織開(kāi)展2022年度本市小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)事宜通知如下：

一、檢查對(duì)象及檢查期

本次年度現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要對(duì)象為截至2022年12月末本市獲批開(kāi)業(yè)經(jīng)營(yíng)的小額貸款公司、持有有效經(jīng)營(yíng)許可證的融資擔(dān)保公司和典當(dāng)行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)三類(lèi)機(jī)構(gòu)）。

二、檢查內(nèi)容

檢查內(nèi)容主要為三類(lèi)機(jī)構(gòu)的公司治理、業(yè)務(wù)開(kāi)展、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)、配合監(jiān)管等情況。具體見(jiàn)《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告書(shū)》（附件1、附件2、附件3）。

三、組織實(shí)施

本次年度現(xiàn)場(chǎng)檢查由市地方金融監(jiān)管局統(tǒng)一布置，各區(qū)主管部門(mén)具體組織實(shí)施。各區(qū)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)截至2022年12月末注冊(cè)在本轄區(qū)內(nèi)的三類(lèi)機(jī)構(gòu)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)2021年度評(píng)級(jí)為A類(lèi)的企業(yè)可以視情采取抽查，抽取比例不少于三分之一，對(duì)評(píng)級(jí)為B、C、D類(lèi)的企業(yè)采取全覆蓋檢查。檢查期覆蓋2022年全年（1月-12月），重大事項(xiàng)可追溯或延伸檢查。

四、時(shí)間安排

本次年度現(xiàn)場(chǎng)檢查具體時(shí)間安排如下：

（一）編制計(jì)劃（5月5日前）。各區(qū)主管部門(mén)結(jié)合轄內(nèi)機(jī)構(gòu)數(shù)量、規(guī)模情況，組成一個(gè)或多個(gè)年度現(xiàn)場(chǎng)檢查小組，并編制《現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃表》（附件4），于5月初通過(guò)“上海市地方金融監(jiān)督管理信息平臺(tái)”上傳。

（二）開(kāi)展檢查（5月5日-6月30日）。各區(qū)主管部門(mén)根據(jù)《主要制度依據(jù)一覽表》（附件5）內(nèi)容，按照檢查計(jì)劃表的時(shí)間實(shí)施檢查（檢查時(shí)間如有調(diào)整，需及時(shí)告知）。在實(shí)施檢查的3個(gè)工作日前應(yīng)向被查單位發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)》（附件6），在檢查過(guò)程中應(yīng)編寫(xiě)《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》（附件7），檢查結(jié)束前應(yīng)編寫(xiě)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)》（附件8），并征求被查單位意見(jiàn)。年度現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后應(yīng)由中介機(jī)構(gòu)編寫(xiě)《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告書(shū)》。

（三）監(jiān)管評(píng)級(jí)（7月1月-8月31日）。檢查結(jié)束后，市地方金融監(jiān)管局分別組織各區(qū)主管部門(mén)對(duì)轄內(nèi)三類(lèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)級(jí)。

（四）問(wèn)題整改（9月1日-9月30日）。在監(jiān)管評(píng)級(jí)工作完成后，針對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，市地方金融監(jiān)管局將向各區(qū)主管部門(mén)下發(fā)《監(jiān)管意見(jiàn)函》。各區(qū)主管部門(mén)根據(jù)《監(jiān)管意見(jiàn)函》結(jié)合《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告書(shū)》，逐一下發(fā)《監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》，并督促限期整改。

五、檢查要求

（一）各區(qū)主管部門(mén)原則上應(yīng)對(duì)列入檢查范圍內(nèi)的企業(yè)全面實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，做到應(yīng)查盡查。重點(diǎn)關(guān)注公司法人治理情況、內(nèi)部控制情況、風(fēng)險(xiǎn)防范情況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況等。具有以下情形的企業(yè)應(yīng)加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度：一是未及時(shí)變更的企業(yè)，二是違規(guī)情形或經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)突出的企業(yè)。主要是指前期現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、風(fēng)險(xiǎn)較多的企業(yè)，上年度監(jiān)管評(píng)級(jí)分類(lèi)結(jié)果為D類(lèi)、連續(xù)兩個(gè)年度評(píng)級(jí)為C類(lèi)的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司，上年度監(jiān)管評(píng)級(jí)分類(lèi)結(jié)果為D類(lèi)的典當(dāng)行，上年度群眾信訪、投訴、舉報(bào)較多的企業(yè)，以及其他違規(guī)情形或經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)突出的企業(yè)。

（二）各區(qū)主管部門(mén)可委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等中介機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)實(shí)施或參與檢查。受聘參與現(xiàn)場(chǎng)檢查的第三方專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有法定資質(zhì)，符合各區(qū)招標(biāo)要求，熟悉本市三類(lèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理情況及監(jiān)管要求。如發(fā)現(xiàn)第三方中介組織未勤勉盡責(zé)、隱瞞、作假、未經(jīng)同意泄露相關(guān)檢查情況等行為，應(yīng)取消其檢查資格，三年內(nèi)不再聘用，并視情通報(bào)有關(guān)行業(yè)管理部門(mén)、自律組織。

（三）各區(qū)主管部門(mén)應(yīng)指定二名（含）以上的監(jiān)管人員參加年度現(xiàn)場(chǎng)檢查，并選派一名人員，參加市級(jí)層面的年度現(xiàn)場(chǎng)檢查小組。檢查小組（含中介機(jī)構(gòu)）成員及其工作人員對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查中知悉的有關(guān)單位和個(gè)人的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等，應(yīng)當(dāng)予以保密。

（四）各區(qū)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真整理、妥善保存現(xiàn)場(chǎng)檢查文件資料，及時(shí)在“上海市地方金融監(jiān)督管理信息平臺(tái)”上傳現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告書(shū)，建立“一企一檔”，并針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題督促三類(lèi)機(jī)構(gòu)限期整改。

（五）本次年度現(xiàn)場(chǎng)檢查需三類(lèi)機(jī)構(gòu)提供2022年度經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告（未列入抽查的A類(lèi)企業(yè)也需提交）。年度財(cái)務(wù)審計(jì)經(jīng)費(fèi)按慣例由相關(guān)區(qū)主管部門(mén)或企業(yè)承擔(dān)。

（六）各區(qū)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照統(tǒng)一部署，扎實(shí)有序推進(jìn)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作。在現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)注重通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)潛在問(wèn)題，持續(xù)、全面識(shí)別、監(jiān)測(cè)、評(píng)估企業(yè)和行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，引導(dǎo)企業(yè)提高經(jīng)營(yíng)管理水平、合法穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展；應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)檢查情況和整改情況的統(tǒng)計(jì)分析，對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的監(jiān)管機(jī)制和制度性問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)及時(shí)提出修訂和完善建議。

特此通知。

聯(lián)系人：郭紀(jì)生 23116333

周盧凡 23116244

附件：

1.XX小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告書(shū)（2022年度）

2.XX融資擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告書(shū)（2022年度）

3.XX典當(dāng)行現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告書(shū)（2022年度）

4.現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃表

5.現(xiàn)場(chǎng)檢查主要制度依據(jù)一覽表

6.現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)

7.現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿

8.現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)

上海市地方金融監(jiān)督管理局

2023年4月20日