9月25日，山西省公安廳發(fā)布消息，自掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開(kāi)展以來(lái)，山西公安機(jī)關(guān)把嚴(yán)厲打擊“套路貸”違法犯罪作為重點(diǎn)領(lǐng)域，堅(jiān)持重拳出擊，高壓嚴(yán)打。

2019年1月—8月

全省成功打掉“套路貸”犯罪團(tuán)伙40個(gè)

其中 涉黑團(tuán)伙7個(gè)

惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)16個(gè) 惡勢(shì)力犯罪團(tuán)伙17個(gè)

抓獲犯罪嫌疑人433人 刑事拘留83人

逮捕310人 破獲刑事案件920起

查扣資產(chǎn)合計(jì)5.94億

山西公安近期成功偵破的“套路貸”

犯罪典型案件

晉中警方成功打掉一個(gè)網(wǎng)絡(luò)“套路貸”犯罪集團(tuán)

7月17日，晉中市公安局成功打掉一個(gè)網(wǎng)絡(luò)“套路貸”犯罪集團(tuán)，抓獲12名犯罪嫌疑人，查扣涉案資產(chǎn)1600余萬(wàn)元。

經(jīng)查，犯罪嫌疑人章某飛通過(guò)非法手段獲取借款人信息，精心策劃，私設(shè)機(jī)構(gòu)，對(duì)外自稱金融貸款公司，利用借款人急需用錢周轉(zhuǎn)心理，以民間借貸名義出借資金。隨后，犯罪團(tuán)伙成員強(qiáng)行對(duì)借貸人進(jìn)行砍頭扣息。期間,該犯罪團(tuán)伙多次使用“陰陽(yáng)合同”虛增合同金額，以展期費(fèi)、逾期費(fèi)等名義，強(qiáng)行收取受害人高額費(fèi)用。犯罪團(tuán)伙成員，通過(guò)虛假轉(zhuǎn)單平賬，惡意壘高欠款，肆意認(rèn)定借貸人還款逾期，再以滋擾、侮辱等軟暴力方式進(jìn)行催收。一年多時(shí)間，該犯罪團(tuán)伙通過(guò)網(wǎng)絡(luò)“套路貸”業(yè)務(wù)，大肆斂財(cái)。經(jīng)晉中警方偵查，該犯罪集團(tuán)通過(guò)其操縱的“借貸寶”、“今借到”兩個(gè)APP平臺(tái)，放款金額高達(dá)9850余萬(wàn)元，受害人達(dá)600余名。目前，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

晉城陵川警方成功打掉一個(gè)“套路貸”黑社會(huì)性質(zhì)組織

近期，晉城陵川縣公安局成功打掉一個(gè)以張某潮為首的“套路貸”黑社會(huì)性質(zhì)組織。破獲詐騙、尋釁滋事、非法拘禁、敲詐勒索等刑事案件52起，抓獲13名犯罪嫌疑人，查處其他違法案件6起，查封經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所1處，凍結(jié)涉案資金46.6萬(wàn)元，扣押涉案財(cái)物140余萬(wàn)元。

經(jīng)查，張某潮以其在陵川縣注冊(cè)成立的“陵川縣翼龍信息咨詢有限公司”為依托，糾集其侄兒張某博、外甥李某明等人形成分級(jí)管理的犯罪組織。該犯罪組織以信息咨詢有限公司為掩護(hù)，在辦理貸款過(guò)程中，誘使受害人簽訂“借貸”“擔(dān)?！薄暗盅骸钡认嚓P(guān)協(xié)議，巧立名目收取高額家訪費(fèi)。對(duì)逾期未還款的借款人，犯罪團(tuán)伙成員采用暴力、威脅等違法手段逼迫受害人繳納所謂的“家訪費(fèi)、倒貸費(fèi)、逾期費(fèi)、違約金、滯納金”等，以此達(dá)到非法占有受害人財(cái)物目的。此外，張某潮還指使犯罪團(tuán)伙成員張某博等人，多次采取非法拘禁等暴力手段，以及編發(fā)、印制《催款懸賞通告》等軟暴力手段向受害人催要貸款。目前，犯罪嫌疑人張某潮、張某博、李某明等13人已被依法執(zhí)行逮捕，案件現(xiàn)已移送檢察機(jī)關(guān)起訴。

長(zhǎng)治潞州警方成功打掉一個(gè)以“車貸”為名的“套路貸”犯罪集團(tuán)

2019年3月12日，長(zhǎng)治市公安局潞州區(qū)分局成功打掉一個(gè)以楊某兵等人為首，以“車貸”為名的“套路貸”犯罪集團(tuán)，一舉將楊某兵等12名犯罪嫌疑人抓獲，凍結(jié)賬戶內(nèi)資金共計(jì)714萬(wàn)元。

經(jīng)查，自2016年以來(lái)，楊某兵設(shè)立長(zhǎng)治市恒德潤(rùn)小額貸款有限公司，以公司名義從事所謂“車貸”業(yè)務(wù)。經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，以違約金、保證金和所謂“行規(guī)”為由，要求受害人簽訂多個(gè)空白合同，并拒絕向受害人提供合同。同時(shí)，犯罪團(tuán)伙還自制虛假銀行流水、合同等。在受害人與之簽訂合同后，犯罪團(tuán)伙成員便隨意認(rèn)定受害人違約，采取上門逼討、恐嚇、電話騷擾等軟暴力手段，索要欠款，強(qiáng)行開(kāi)走受害人抵押車輛，又在受害人不知情的情況下，將受害人車輛變賣。7月15日，該案已移送至長(zhǎng)治潞州區(qū)人民檢察院審查起訴。

運(yùn)城中條山警方成功打掉黃某君為首的“套路貸”犯罪集團(tuán)

今年3月，運(yùn)城市公安局中條山分局成功打掉了以黃某君為首的“套路貸”犯罪集團(tuán)，抓獲了以黃某君為首的10名犯罪成員。

經(jīng)查，2016年10月，犯罪嫌疑人黃某君糾結(jié)同學(xué)張某軍、高某鵬，成立運(yùn)城鑫洪汽車銷售有限公司，在運(yùn)城從事“車貸”業(yè)務(wù)，謀取非法利益。2017年6月，黃某君將陳某名下的“車管家公司”和“鑫商道公司”并入鑫洪公司，以便于大肆斂財(cái)。自2017年1月起，鑫洪公司借助海通、信合、安財(cái)、通商、薔薇等網(wǎng)絡(luò)資金平臺(tái)，采取虛假宣傳、拆分利息、虛增債務(wù)、誘騙客戶簽合同、加重違約責(zé)任、簽訂空白和單方不對(duì)等合同等不法手段，肆意認(rèn)定對(duì)方“違約”，大肆非法從事車輛抵押貸款業(yè)務(wù)及扣車等敲詐勒索犯罪活動(dòng)。鑫洪公司先后詐騙作案130余起，敲詐勒索97起，非法獲利2400余萬(wàn)元；僅安財(cái)業(yè)務(wù)一項(xiàng)，就實(shí)施詐騙779人次，扣車200余臺(tái)。鑫洪公司還成立了“扣車隊(duì)”。目前，運(yùn)城市公安局中條山分局，已將黃某君犯罪組織案移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

大同平城警方成功打掉鄧某緒為首的“套路貸”犯罪集團(tuán)

近期，大同市公安局平城分局成功打掉以鄧某緒為首的“套路貸”犯罪集團(tuán)，抓獲該犯罪組織成員18人，破獲刑事案件60余起，凍結(jié)涉案銀行存款70萬(wàn)元。

經(jīng)查，2017年以來(lái)，鄧某緒伙同犯罪嫌疑人張某蘭、曹某、郭某波、楊某、張某杰、李某波等人實(shí)施違法犯罪。其犯罪步驟為，首先采取發(fā)放、張貼虛假內(nèi)容的宣傳卡片，誘惑需要貸款的客戶到其公司貸款，誘騙受害人在多份合同上簽字，形成虛高借款合同。在給受害人銀行卡打款后，由所謂業(yè)務(wù)員制造虛假的銀行流水。最后，在受害人無(wú)力“償還”時(shí)，所謂的業(yè)務(wù)員先是電話威脅催款，接著由所謂風(fēng)控員上門，向受害人或親屬以暴力威脅、騷擾等施壓，強(qiáng)行收取本金、利息以及肆意認(rèn)定的高額違約金。其間，大肆實(shí)施非法拘禁、敲詐勒索等違法犯罪。2017年以來(lái)，該犯罪組織先后誘騙170余人上當(dāng)“貸款”。截止目前，案件仍在進(jìn)一步偵查中。

大同警方成功打掉以柴某、徐某為首的“套路貸”犯罪團(tuán)伙

日前，大同市公安局成功打掉以柴某、徐某為首的“套路貸”犯罪團(tuán)伙，抓獲19名犯罪嫌疑人，破獲各類刑事案件19起，查扣現(xiàn)金21.87萬(wàn)元，凍結(jié)銀行賬戶25個(gè)，凍結(jié)涉案資金234萬(wàn)元。

大同市公安局在偵查中發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人柴某，為獲取巨更大的經(jīng)濟(jì)利益，糾結(jié)犯罪嫌疑人徐某成立正臣投資公司，專門從事“套路貸”違法犯罪活動(dòng)。該犯罪團(tuán)伙專門針對(duì)急需資金的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商、民營(yíng)企業(yè)家、個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶等，以誘騙或威逼手段虛構(gòu)借款，并通過(guò)“砍頭利”、“利滾利”、以車頂貸、銀行空轉(zhuǎn)賬等手段虛增借款人債務(wù)。在受害人無(wú)力還款后，柴某指使徐某等團(tuán)伙成員對(duì)受害人采取非法拘禁等暴力手段，或通過(guò)威脅、恐嚇等軟暴力手段，惡意討債，侵占受害人財(cái)物。該犯罪組織先后多次實(shí)施違法犯罪，嚴(yán)重干擾、破壞了當(dāng)?shù)卣Ｉa(chǎn)、經(jīng)營(yíng)秩序，社會(huì)影響十分惡劣。目前，該案已移送至大同市檢察院審查起訴。

“套路貸”是什么

“套路貸”犯罪團(tuán)伙一般以民間借貸為幌子

通過(guò)誘騙受害人簽訂虛假合同

虛增債務(wù)、偽造資金流水

惡意制造“違約”等手法

采取滋擾、糾纏、非法拘禁

敲詐勒索等軟暴力或暴力手段

進(jìn)行所謂債務(wù)催討

以達(dá)到非法侵占受害人財(cái)物的罪惡目的

犯罪嫌疑人為催收債務(wù)

時(shí)常伴有暴力、軟暴力犯罪行為

“套路貸”常見(jiàn)“套路”

第一步：招攬生意，簽訂陰陽(yáng)合同

犯罪嫌疑人對(duì)外以“小額貸款公司”為名招攬生意，與被害人簽訂顯然不利于被害人的合同，有的還要求辦理上述合同的公證手續(xù)。

第二步：制造“證據(jù)鏈條”

制造銀行流水痕跡，形成“銀行流水與借款合同一致”的證據(jù)。有的嫌疑人刻意讓被害人抱著提取出的現(xiàn)金照相，制造被害人已取得虛增款額的假象。

第三步：?jiǎn)畏街圃爝`約

單方肆意認(rèn)定違約，并要求全額償還“虛增債務(wù)”?！疤撛鰝鶆?wù)”往往大于本金數(shù)倍甚至數(shù)十倍。

第四步：壘高借款金額

在借款人無(wú)力償還下，犯罪嫌疑人介紹其他假冒的“小額貸款公司”與借款人簽訂新的更高數(shù)額的虛高借款合同予以“平賬”，進(jìn)一步壘高借款金額。

第五步：軟硬兼施“索債”

誘使被害人無(wú)力還款后，嫌疑人采用暴力、威脅、滋擾、虛假訴訟等手段逼討債務(wù)，嚴(yán)重干擾被害人或者近親屬正常的生活和工作。

“套路貸”防騙指南

◆ 不輕信所謂的無(wú)抵押貸款

天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐，如資金緊張，盡量通過(guò)銀行或者親友借款，盡量避免向一些小貸公司或者專門從事高利貸放貸的個(gè)人借款。

◆提高自身防范意識(shí)

實(shí)施“套路貸”騙局的不法分子一般對(duì)外都是以“小額貸款公司”的名義招攬生意，但實(shí)質(zhì)無(wú)金融資質(zhì)。因此，在進(jìn)行借款前，借款人一定要上網(wǎng)查詢相關(guān)公司的資料，看其是否正規(guī)。

◆不隨意簽訂借款合同

簽字之前應(yīng)當(dāng)仔細(xì)看清楚，寫的和說(shuō)的要保持一致，借多少寫多少，利息是多少寫多少。凡是口頭打包票卻不肯寫進(jìn)合同的，絕不簽名。

◆落筆簽字謹(jǐn)慎行事

借款人在簽訂合同時(shí)，要警惕到手現(xiàn)金“打折”、高額罰息、利滾利等霸王條款，避免讓借款呈“滾雪球”式的發(fā)展，仔細(xì)閱讀內(nèi)容，不要給對(duì)方以偽造、篡改、增添的可乘之機(jī)。不要聽(tīng)信出借人的花言巧語(yǔ)，不簽、不寫不實(shí)的材料。

◆注意核對(duì)出借人的真實(shí)姓名

并且要和銀行賬戶一致，如指定他人代收款，一定書面注明。

◆借款時(shí)絕不簽訂房屋買賣合同來(lái)作擔(dān)保

正常、合法的程序應(yīng)當(dāng)是雙方簽訂抵押合同后共同到房管部門辦理抵押登記。

◆但凡錢款往來(lái)，務(wù)必留存證據(jù)

現(xiàn)金往來(lái)，記得拍照、錄制視頻或者到有視頻監(jiān)控的地方操作，也可多找?guī)讉€(gè)無(wú)利害關(guān)系人在場(chǎng)見(jiàn)證。歸還本金或者支付利息一定要匯入雙方書面確認(rèn)的賬戶，以現(xiàn)金方式交付的要求出具收條。

◆及時(shí)止損，果斷報(bào)警

發(fā)現(xiàn)被“套路貸”后，要毫不猶豫地立即止損、報(bào)警，并向親朋好友廣而告之，同時(shí)注意做好對(duì)對(duì)方暴力恐嚇、騷擾滋事等討債行為的防范和取證。