刻意制造違約處置質(zhì)押車輛

寧夏法院公開審理兩起套路貸案件

本報(bào)訊 記者申東 通訊員馬榮 日前，寧夏回族自治區(qū)吳忠市利通區(qū)人民法院和銀川市金鳳區(qū)人民法院先后對被告人曹某等7人涉嫌詐騙、妨害公務(wù)一案，被告人李某等6人涉嫌詐騙、非法拘禁一案進(jìn)行了公開開庭審理，兩案均系掃黑除惡專項(xiàng)斗爭開展以來受理的典型套路貸案件。

據(jù)了解，曹某等7人涉嫌套路貸惡勢力犯罪一案由金鳳區(qū)人民法院院長田貴東擔(dān)任審判長，組成合議庭審理，金鳳區(qū)人民檢察院檢察長趙宏宇等3名員額檢察官出庭支持公訴。此案系寧夏首例開庭審理的套路貸案件。

自2017年11月至2018年12月，曹某等7人糾集在一起，打著民間借貸的幌子，利用被害人急需資金的心理，以零用貸、空放貸款(無抵押無擔(dān)保，快速放款)等為誘餌，通過采取讓被害人出具虛高借條、制作銀行資金走賬流水等手段實(shí)施套路貸違法犯罪活動，實(shí)施詐騙犯罪23起，詐騙8名被害人財(cái)物65萬余元，團(tuán)伙成員肖某某還實(shí)施妨害公務(wù)犯罪1起。

經(jīng)庭審質(zhì)證，公訴人圍繞此案是否構(gòu)成惡勢力犯罪集團(tuán)、個(gè)案犯罪事實(shí)認(rèn)定等爭議焦點(diǎn)問題，與7名被告人及其辯護(hù)人展開了激烈辯論，在強(qiáng)有力的指控下，7名被告人中有6名被告人在法庭最后陳述階段表示認(rèn)罪悔罪，庭審取得了預(yù)期效果。

在被告人李某等6人涉嫌詐騙、非法拘禁案中，根據(jù)公訴機(jī)關(guān)指控，李某于2017年5月5日注冊成立寧夏捷信汽車銷售有限公司(以下簡稱捷信公司)，從事汽車質(zhì)押借款業(yè)務(wù)。其間，通過制造民間借貸假象，與被害人簽訂利息等內(nèi)容空白的質(zhì)押借款合同，虛增借貸金額等手段，刻意制造違約或肆意認(rèn)定違約，隨意處置被害人的質(zhì)押車輛以獲取非法經(jīng)濟(jì)利益，先后將8名被害人的9輛汽車擅自轉(zhuǎn)賣他人，非法占有他人財(cái)物數(shù)額共計(jì)400165元。

2018年3月，李某吸收被告人楊某某、郭某某入股，招收被告人李某甲、馬某為捷信公司員工，各被告人分工明確，形成了以李某為首，李某甲、郭某某、楊某某、馬某為成員的涉惡團(tuán)伙。

這個(gè)團(tuán)伙自成立以來，向社會公開宣傳以汽車質(zhì)押借款，僅收取1.3%的低息、每月300元的停車費(fèi)，快速放款，無其他任何費(fèi)用等虛假信息，后采用上述手段侵吞被害人合法財(cái)產(chǎn)，獲取非法經(jīng)濟(jì)利益，造成了惡劣的社會影響。先后向84名被害人收取利息、停車費(fèi)、中介費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用，將其中15名被害人的15輛汽車私自轉(zhuǎn)賣他人，非法占有他人財(cái)物數(shù)額共計(jì)2335950元。在此過程中，被告人李某、李某甲、楊某某、郭某某、馬某甲對一名被害人非法拘禁13小時(shí)。

兩案均將擇期宣判。部分機(jī)關(guān)干部、人大代表、政協(xié)委員、社會各界群眾及部分被害人、被告人家屬旁聽了庭審。