涉黑“套路貸”團(tuán)伙被端 16人獲刑

2019年5月，南通市中級(jí)人民法院對(duì)一起涉黑“套路貸”案件做出終審判決，16名被告人分別獲刑，其中首犯何蒙軍被判有期徒刑24年。以何蒙軍為首的犯罪團(tuán)伙將“套路貸”與暴力、“軟暴力”相結(jié)合，肆意侵占被害人財(cái)產(chǎn)，影響惡劣。

披上“公司”外殼 非法從事“套路貸”

何蒙軍，江蘇蘇州人，2008年曾因搶劫罪被蘇州市虎丘區(qū)人民法院判處有期徒刑二年。2010年刑滿釋放之后，何蒙軍也一直沒(méi)有什么正當(dāng)職業(yè)。2017年3月，他伙同顧建剛、姚偉星、李小清、范曉峰等人在南通開(kāi)辦了A8零用貸公司，工商登記名為“南通遠(yuǎn)旺企業(yè)管理咨詢有限公司”，注冊(cè)經(jīng)營(yíng)范圍為企業(yè)管理咨詢，但實(shí)際上他們卻從事非法放貸業(yè)務(wù)。公司內(nèi)部設(shè)有風(fēng)控部、財(cái)務(wù)部、業(yè)務(wù)部、催收部。那么這個(gè)A8零用貸公司，是怎樣運(yùn)作的呢？

南通市公安局崇川分局刑警大隊(duì)五區(qū)隊(duì)隊(duì)長(zhǎng) 陳旭東：零用貸，就是說(shuō)你拿一張身份證過(guò)來(lái)，就能借錢。

南通市公安局崇川分局刑警大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 郝津翔：在借款之前會(huì)把你的父母、親人的名字、聯(lián)系方式全部留下來(lái)，你住在哪里，家庭地址，他上門去看。同時(shí)他要你手機(jī)通訊錄里所有經(jīng)常聯(lián)系的人員，以及他會(huì)要求借款人去拉三個(gè)月的通話記錄，在里面發(fā)現(xiàn)你平常聯(lián)系比較多的人員。

宣稱借貸無(wú)門檻 打高額高息借條

A8公司的業(yè)務(wù)部對(duì)外宣稱無(wú)抵押、無(wú)門檻，僅憑一張身份證就能放款，廣泛地拉客戶上鉤。他們利用借款人迫切需要資金的心理，與其簽訂非法的不平等合同，打高額高息借條，實(shí)際上卻要扣除各種手續(xù)費(fèi)，借款人拿到手的金額要縮水很多。

南通市公安局崇川分局刑警大隊(duì)五區(qū)隊(duì)隊(duì)長(zhǎng) 陳旭東：以一萬(wàn)塊錢為例，到手七千，很有可能最后還下來(lái)就是雙倍的?？赡艿搅艘蝗f(wàn)二、一萬(wàn)四左右了，因?yàn)槔锩娲嬖诟鞣N各樣的名目。除去首尾兩期違約金、保證金，還有催收部門上門催收的催收費(fèi)。

不僅如此，借款人還被要求拿著所謂借到的錢款拍照，并且把自己和親友的全部信息提供給A8公司，這些舉動(dòng)又是為了什么呢？

南通市公安局崇川分局刑警大隊(duì)五區(qū)隊(duì)隊(duì)長(zhǎng) 陳旭東：比如說(shuō)我把錢拿在手里面，捧著錢拍個(gè)照片，證明我確實(shí)借了這么多錢給你。照片拍完了再把錢收回來(lái)。

南通市公安局崇川分局局長(zhǎng) 丁忠明：比如說(shuō)借的三萬(wàn)塊錢，他通過(guò)倒卡的方式制造五萬(wàn)塊錢銀行流水，采取持現(xiàn)金拍照這種方式來(lái)證明他有多少錢，借給了借款人。這些方式導(dǎo)致了受害人或者說(shuō)借貸人承受了虛高的借款金額。

也就是說(shuō)，A8零用貸公司利用簽訂不平等合同、制作假流水等手段做足了全套戲碼，一旦借款人無(wú)法按時(shí)償還，不僅是借款人自己、他們的親朋好友都會(huì)遭到催收人員的騷擾。

南通市公安局崇川分局刑警大隊(duì)偵查員 季樊凱：先是電話催收，如果電話催收客戶仍未還款，就上門催收。上門催收一般是以噴油漆、喊喇叭的方式，喊喇叭就是播放欠債還錢的音頻，堵鎖眼、砸玻璃等方式來(lái)逼迫客戶或者客戶的家屬來(lái)償還公司的高額的欠款。比如說(shuō)客戶借十期的錢，他已經(jīng)還了八期了，還有兩期沒(méi)還，但是前面的八期他也不算，他要叫你從頭還起。

往墻上噴漆、用膠水堵鎖眼，在門口放哀樂(lè)、喊喇叭辱罵甚至強(qiáng)行拘禁，催收人員用這些手段去騷擾借款人及其家人朋友的正常生活，只為達(dá)到逼迫其支付高額本息的目的。

南通市公安局崇川分局刑警大隊(duì)偵查員 季樊凱：在我們海門市有一個(gè)借款人，他的母親是在菜場(chǎng)上幫人家縫被子的，一單也就能賺取一兩元錢。華苗帶人到他家以后，在他家的米缸、被褥等地方搜索錢財(cái)。

南通市公安局崇川分局刑警大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 郝津翔：逼著這個(gè)老媽媽從褥子下面拿了一疊錢出來(lái)，正好是一百塊錢，全部是由五塊、十塊的票子組成的。一百塊錢拿到手之后，他們不僅不會(huì)同情這個(gè)老媽媽，還自己拍攝視頻，在視頻里面點(diǎn)著五塊、十塊的票子。

討債拍攝惡劣視頻 以此取樂(lè)

視頻時(shí)長(zhǎng)很短，只有幾秒鐘的時(shí)間，但可以看出借款人的母親家中十分簡(jiǎn)陋，即便如此，也躲不過(guò)A8公司催債人員的追討。他們翻出零錢湊齊的一百元錢后，甚至拍攝了短視頻發(fā)到催收部的聊天群里以此取樂(lè)。

南通市公安局崇川分局局長(zhǎng) 丁忠明：污損受害人及其親屬的人格和名譽(yù)，擾亂他們正常的生活，甚至對(duì)周邊的鄰居的生活也會(huì)產(chǎn)生影響。從精神、人格、自由上施加影響和壓力，他對(duì)借款人及其家屬的這種心理上和精神上的影響是長(zhǎng)期的。

拓展車貸業(yè)務(wù) 合同暗藏陷阱

犯罪嫌疑人何蒙軍眼見(jiàn)A8公司利潤(rùn)可觀，于是伙同他人還在南通開(kāi)設(shè)了星辰公司，在揚(yáng)州、泰州開(kāi)設(shè)了A8分公司，除了打著小額貸款的旗號(hào)非法放貸，還拓展了車貸業(yè)務(wù)。這所謂的車貸業(yè)務(wù)，其中又有什么貓膩呢？

南通市公安局崇川分局刑警大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 郝津翔：他們會(huì)規(guī)定你這輛車，給你劃定一個(gè)區(qū)域，比如說(shuō)他在我們南通這邊借的錢，他會(huì)在你的車子上裝上GPS，隨時(shí)監(jiān)控GPS的位置。

犯罪團(tuán)伙的車貸公司規(guī)定，抵押車輛必須被實(shí)時(shí)監(jiān)控位置，并且只能在本地行使。

南通市公安局崇川分局刑警大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 郝津翔：受害人因?yàn)榧毙杞杩?，就到了他們揚(yáng)州的A8公司來(lái)借款。當(dāng)時(shí)是一輛寶馬車為抵押，借了四萬(wàn)塊錢，但是寫的是七萬(wàn)塊錢的條。就是以類似這種巧立名目各種各樣的理由來(lái)扣除大量費(fèi)用。但僅僅18天之后他們就以受害人違約為由把這輛車拖走了。

簽霸王條款 構(gòu)筑陷阱造成“被違約”

事實(shí)上，這位被害人并沒(méi)有開(kāi)出規(guī)定區(qū)域，GPS定位系統(tǒng)也沒(méi)有受到干擾，甚至他還在規(guī)定還款的那一天償還了錢款，那么A8公司為什么還會(huì)強(qiáng)行拖走他的車呢？

南通市公安局崇川分局刑警大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 郝津翔：他的意思就是說(shuō)你這款車沒(méi)有及時(shí)還款。這輛車當(dāng)時(shí)還款的時(shí)間僅僅多了一個(gè)多小時(shí)。也就是借了四萬(wàn)塊錢，18天之后拖走，18天之后他把車拖到了蘇州，在蘇州金雞湖邊上逼著受害人來(lái)還錢。當(dāng)時(shí)他們以暴力威嚇，還有毆打行為，短短18天，被害人還了15萬(wàn)。

何蒙軍伙同他人開(kāi)設(shè)的公司都路數(shù)相似，以條件苛刻的非法合同、甚至故意制造客戶違約的情況，要挾他們按照借條上面虛高的數(shù)額進(jìn)行還款。短短一年多的時(shí)間里，該團(tuán)伙合計(jì)非法獲利280萬(wàn)余元。所得的非法利益，繼續(xù)作為支撐該團(tuán)伙日常運(yùn)轉(zhuǎn)、滋生發(fā)展的經(jīng)濟(jì)來(lái)源。

警方展開(kāi)抓捕 20多人落網(wǎng)

通過(guò)全方面調(diào)查，江蘇南通警方掌握了以何蒙軍為首的犯罪團(tuán)伙的基本架構(gòu)，以及團(tuán)伙成員的犯罪事實(shí)，隨即展開(kāi)收網(wǎng)部署。令辦案人員沒(méi)想到的是，此時(shí)收到一條線索稱，負(fù)責(zé)催收部門的犯罪嫌疑人想另立門戶，并且約了團(tuán)伙內(nèi)的眾多主要人員在2018年3月16日的晚上聚會(huì)。當(dāng)晚，警方在南通、揚(yáng)州兩地進(jìn)行了同時(shí)收網(wǎng)，一舉抓獲了犯罪嫌疑人二十余名。

南通市公安局崇川分局刑警大隊(duì)偵查員 季樊凱：我們對(duì)犯罪嫌疑人的住處、車輛及所在的公司進(jìn)行了搜查，發(fā)現(xiàn)了客戶的借款合同；所打的空的借條；催收所使用的棍棒、刀具、彈簧槍、彈簧弓、彈珠、鋼珠等物品。在犯罪嫌疑人的手機(jī)上通過(guò)提取，發(fā)現(xiàn)了他們用來(lái)工作所使用的催收微信群，以及財(cái)務(wù)所使用的向股東匯報(bào)的一個(gè)財(cái)務(wù)的微信群，其中有公司的電子財(cái)務(wù)報(bào)表。

通過(guò)犯罪團(tuán)伙骨干成員的供述，南通警方迅速組織了第二批抓捕，在武漢、蘇州等地將犯罪嫌疑人何蒙軍、顧建剛、姚偉星、李小清等幕后頭目一一抓獲。

數(shù)罪并罰 首犯獲刑24年

法院審理查明，2017年3月以來(lái)，何蒙軍網(wǎng)羅刑滿釋放人員、社會(huì)閑散人員，先后在南通設(shè)立了兩家零用貸公司，并在揚(yáng)州、泰州分別設(shè)立了類似的零用貸公司以及車貸公司。他們以上述公司為“外殼”，形成了以何蒙軍為組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，姚偉星等為組織者，華苗等為參加者的黑社會(huì)性質(zhì)組織。該組織假借民間借貸之名，通過(guò)“虛增債務(wù)”、“制造資金走賬流水”、“肆意認(rèn)定違約”、“故意制造違約”等方式，將“套路貸”與暴力、“軟暴力”相結(jié)合，非法侵占被害人財(cái)產(chǎn)，造成了十分惡劣的社會(huì)影響。

審判長(zhǎng)：被告人何蒙軍犯組織領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪，判處有期徒刑八年，剝奪政治權(quán)利三年，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，犯搶劫罪判處有期徒刑11年，并處罰金人民幣15萬(wàn)元。

2018年12月28日，一審法院對(duì)首犯何蒙軍以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、非法拘禁罪、搶劫罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪等數(shù)罪并罰，判處有期徒刑24年，剝奪政治權(quán)利3年，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。其他15名被告人分別被判處22年至2年9個(gè)月不等的有期徒刑并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)或不等罰金。一審判決后，被告人何蒙軍等14人不服，向南通市中級(jí)法院提起上訴。2019年5月12日，南通中院經(jīng)審理維持原判。至此，這個(gè)以何蒙軍為首的黑社會(huì)性質(zhì)組織被成功瓦解。

在此警方提示，百姓在受到不法侵害時(shí)，要敢于報(bào)警，如有涉黑涉惡的線索也要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。