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蘇州高新區(qū)警方對(duì)轄區(qū)的小額貸公司

進(jìn)行了重拳打擊

從2月27日至3月11日，高新區(qū)警方聯(lián)合相關(guān)部門(mén)對(duì)獅山派出所轄區(qū)貸款公司進(jìn)行清查。

其間傳喚嫌疑人143名，取締24家融資貸款類(lèi)公司，轄區(qū)經(jīng)濟(jì)秩序得到有效維護(hù)。

50余名借貸人 被騙百萬(wàn)服務(wù)費(fèi)

受害人之一的郭某曾在去年年底接到一個(gè)陌生電話，對(duì)方自稱(chēng)是銀行貸款的業(yè)務(wù)員孫某，可以辦理大額無(wú)抵押貸款。正好需要貸款的郭某和對(duì)方約定后，在雷富投資公司見(jiàn)面。

郭某稱(chēng)，當(dāng)時(shí)現(xiàn)場(chǎng)有銀行的駐店審核人員，通過(guò)他們的審核后，當(dāng)場(chǎng)被告知可貸款78萬(wàn)元整。不過(guò)需要郭某先繳納56000元的服務(wù)費(fèi)。郭某當(dāng)場(chǎng)繳納了費(fèi)用。

可是過(guò)了一個(gè)多月，貸款仍沒(méi)有消息。郭某聯(lián)系公司，對(duì)方一直搪塞不退款。無(wú)奈之下，郭某直接報(bào)了警。

在警方深入調(diào)查后，發(fā)現(xiàn)除了郭某外還有50余名有著類(lèi)似被騙經(jīng)歷的受害者，短短一年不到的時(shí)間，這些受害人被公司騙走的服務(wù)費(fèi)共計(jì)100余萬(wàn)元。

“魚(yú)龍混雜”的小額貸公司

近年來(lái)，獅山路發(fā)達(dá)的金融資源吸引了大量小額貸公司在轄區(qū)落戶，以獅山路沿線最為明顯。

在這條總長(zhǎng)2.9公里的道路周邊，建有金河國(guó)際中心、蘇高新廣場(chǎng)等100米以上的超高層建筑21幢，入駐了中國(guó)人民銀行、匯豐銀行、渣打銀行等國(guó)內(nèi)外市區(qū)級(jí)以上大型金融機(jī)構(gòu)22家；銀行、保險(xiǎn)、金融咨詢(xún)、法律事務(wù)所、會(huì)計(jì)事務(wù)所和大型金融公司蘇州總部186處。

伴隨大型金融機(jī)構(gòu)的集聚，從事小額貸、P2P、投資理財(cái)?shù)冉鹑跇I(yè)務(wù)的中小微公司大量開(kāi)設(shè)經(jīng)營(yíng)。

2015年-2018年期間，獅山路沿線寫(xiě)字樓內(nèi)小貸公司居多，有700余家。

這些小貸公司大多以“投資公司”、“管理公司”、“咨詢(xún)公司”、“某某金融”等“華麗麗”的名字予以冠名注冊(cè)。然而，部分小額貸公司連起碼的工商注冊(cè)都沒(méi)有，就直接掛了金融公司的名義開(kāi)展相關(guān)金融業(yè)務(wù)，而實(shí)則經(jīng)營(yíng)的都是小額貸款。

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業(yè)內(nèi)人士為你揭秘

小貸公司盈利“套路”

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、 押貸款類(lèi)

貸款人

我想貸款，但是征信不好，可以嗎？

小額貸公司

你名下有房或者有車(chē)，用來(lái)抵押就可以貸款

貸款人

不要求征信嗎?

小額貸公司

有抵押物就行。

一個(gè)月后

貸款人

我正常還款，為什么你們要扣我的車(chē)？

小額貸公司

因?yàn)槟氵`約了。

業(yè)內(nèi)人士

實(shí)物抵押貸款后，小貸公司會(huì)以車(chē)被開(kāi)出市外、非本人駕駛、還款逾期等各種所謂“違約情況”將實(shí)物占為己有，并要求支付高額違約金。

獅山派出所偵辦的“黃某等人合同詐騙案”就是此種類(lèi)型，2016年3月份，黃某等人在獅山路金河國(guó)際大廈經(jīng)營(yíng)車(chē)貸業(yè)務(wù)期間，以各種“違約”理由，先后將30余輛抵押汽車(chē)等實(shí)物強(qiáng)行占為己有。

借與貸金額嚴(yán)重不符

貸款人

我急需用錢(qián)，需要貸款20萬(wàn)。

小額貸公司

你的條件符合，貸款沒(méi)問(wèn)題，貸款會(huì)直接匯到你的銀行卡上。

貸款人

明明貸款20萬(wàn)，為什么到賬只有11萬(wàn)？

小額貸公司

根據(jù)公司規(guī)定，先要扣除相關(guān)服務(wù)費(fèi)、利息等費(fèi)用。

業(yè)內(nèi)人士

大部分人由于著急用錢(qián)曾向小貸公司借錢(qián)，借錢(qián)時(shí)急于求成，與小貸公司簽訂了和實(shí)際借款不相符的借款協(xié)議，但實(shí)際無(wú)法還清欠款。

遭遇變相體罰

小額貸公司

還款期過(guò)了，趕緊還錢(qián)。

貸款人

最近手頭有點(diǎn)緊，再給我?guī)滋鞎r(shí)間。

小額貸公司

不行，我們知道你女兒在哪所小學(xué)，我們會(huì)去你的工作單位，我們會(huì)給你的朋友打電話……

貸款人

請(qǐng)你們不要傷害我的家人。

小額貸公司

你再不還錢(qián)，我們就派人住進(jìn)你家里。

業(yè)內(nèi)人士

有些人因欠了小貸公司的錢(qián)，沒(méi)有及時(shí)還款，或者與但業(yè)務(wù)員就還款事項(xiàng)無(wú)法談妥，小貸公司便會(huì)雇傭一些社會(huì)閑散人員，將借貸人員帶至某隱蔽處進(jìn)行毆打，限制其人身自由、非法拘禁等，對(duì)借貸人的身體和精神進(jìn)行摧殘。

“套路貸”類(lèi)

貸款人

才逾期幾天，為什么本金就從10萬(wàn)漲到了20萬(wàn)元

小額貸公司

合同不會(huì)看嘛

貸款人

內(nèi)容那么多，我怎么看，你們也沒(méi)有提醒

小額貸公司

合同上已經(jīng)寫(xiě)了，每違約一天，按借款金額的10%收取違約金

貸款人

你們這是圈套

小額貸公司

自己不看清楚，怪不了別人

業(yè)內(nèi)人士

通過(guò)精心設(shè)計(jì)的“套路”手段，讓借款人的債務(wù)在短時(shí)間內(nèi)，呈幾何式倍增，繼而通過(guò)（軟）暴力討債、虛假訴訟等手段非法占有他人較大數(shù)額財(cái)產(chǎn)，通常為房產(chǎn)或車(chē)子。

2018年7月，獅山派出所所辦理的“徐某被詐騙案”就是典型的套路貸案件。在環(huán)環(huán)“套路”之下，徐某損失一套價(jià)值105萬(wàn)元的房產(chǎn)。最終涉案的5個(gè)嫌疑人均因涉嫌詐騙罪被分局依法刑事拘留。

高新區(qū)公安分局掃黑除惡辦公室負(fù)責(zé)人李小斌說(shuō)，目前小額貸套路不斷呈現(xiàn)新花樣，提醒市民在申請(qǐng)房貸、車(chē)貸、無(wú)抵押個(gè)人貸款時(shí)，一定要謹(jǐn)防陷阱。警方也將通過(guò)掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，堅(jiān)持嚴(yán)打和整治小額貸引發(fā)的各類(lèi)案件，在借鑒其他地方優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，大力創(chuàng)新工作方法，建立符合高新區(qū)實(shí)際情況的日常管理長(zhǎng)效機(jī)制。

2018年以來(lái)，通過(guò)司法改革和掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)，高新區(qū)公安機(jī)關(guān)對(duì)小額貸公司涉及的違法犯罪行為有了法律保障，也有了強(qiáng)有力的抓手，開(kāi)展了系列整治。目前，獅山轄區(qū)內(nèi)小額貸公司從原來(lái)的700余家降至30余家。

警方特別強(qiáng)調(diào)：凡是來(lái)錢(qián)容易的途徑都應(yīng)留心，如果已陷入貸款詐騙請(qǐng)留存合同、轉(zhuǎn)賬記錄、聊天記錄等證據(jù)，及時(shí)報(bào)警求助。