高仕老板被抓，更隱秘的項(xiàng)目尚未曝光 蘇州25億集資案黑洞

本報(bào)記者 胡金華 上海、蘇州報(bào)道

12月3日，不斷飄落的冬雨落在蘇州吳江松陵這個(gè)江南小鎮(zhèn)數(shù)以千計(jì)的投資者身上，顯得格外刺骨。他們聚集在吳江區(qū)政府門口、體育場(chǎng)設(shè)立的政府接待點(diǎn)旁和松陵鎮(zhèn)派出所內(nèi)，焦躁地等待著結(jié)果。

“高仕投資是當(dāng)?shù)睾苡杏绊懥Φ囊患彝顿Y擔(dān)保企業(yè)，老板高宏林是土生土長(zhǎng)的本地人，公司已經(jīng)營(yíng)了十多年，我們的錢基本都不存銀行，放在他的公司投資拿利息遠(yuǎn)高于銀行，之前也沒(méi)出過(guò)什么事情，誰(shuí)知道一夜之間卻陷入資金鏈斷裂的境地?！币晃荒暧饣椎耐顿Y者拿著一份理財(cái)借款合同，接受《華夏時(shí)報(bào)》記者采訪時(shí)表示，就在兩三個(gè)月前，這家公司還在當(dāng)?shù)氐碾娨暫蛨?bào)紙做宣傳廣告，推出理財(cái)產(chǎn)品。

記者了解到，12月1日，吳江區(qū)公安局發(fā)布公告稱，10月31日下午接到群眾報(bào)警稱，蘇州高仕投資擔(dān)保有限公司法定代表人高宏林有非法集資嫌疑，已于11月3日對(duì)高宏林涉嫌非法吸收公眾存款案立案?jìng)刹椋?1月12日高宏林被刑事拘留，11月13日對(duì)蘇州高仕投資擔(dān)保有限公司營(yíng)銷部總監(jiān)李永良刑事拘留，目前案件正在進(jìn)一步偵查中。

高仕去哪兒了

游離于法律監(jiān)管之外的蘇州高仕，似乎是一家不折不扣的地方影子銀行。

對(duì)此，本報(bào)記者在當(dāng)?shù)夭稍L的數(shù)天之內(nèi)多次進(jìn)行求證，吳江區(qū)公安局稱，目前該案的宣傳口徑已經(jīng)集中到區(qū)委宣布部門，而吳江區(qū)宣傳部則借故拒絕了記者的采訪要求。

記者調(diào)查了解到，蘇州高仕的辦公總部設(shè)在吳江區(qū)政府大樓內(nèi)，而就在該公司被曝出巨額資金鏈斷裂之后，一些投資者才無(wú)奈聚集在政府大樓之外拉起橫幅，討要投資款。

本報(bào)記者12月1日查閱相關(guān)資料獲悉，蘇州高仕成立于1996年，其抵押貸款業(yè)務(wù)從2005年開(kāi)始做起，是一家專業(yè)從事不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款咨詢、投資理財(cái)咨詢的服務(wù)機(jī)構(gòu)，下設(shè)擔(dān)保公司、投資咨詢公司、房產(chǎn)中介公司等多個(gè)項(xiàng)目公司，業(yè)務(wù)遍及蘇州各縣市區(qū)以及江蘇中部泰州、鹽城以及浙江北部嘉興等城市。

然而，記者案發(fā)后在其注冊(cè)的網(wǎng)站上看到，蘇州高仕除留下聯(lián)系方式外，其它內(nèi)容已經(jīng)全部刪除，記者試圖聯(lián)系公司相關(guān)人員，公司電話也處于無(wú)人接聽(tīng)狀態(tài)。

12月4日，吳江一位當(dāng)?shù)亟鹑趶臉I(yè)人員張麗(化名)告訴本報(bào)記者，公司還沒(méi)有倒閉，大部分的工作人員卻已經(jīng)辭職了，還有一小部分行政人員在做掃尾工作，如催一些可能討要得到的款項(xiàng)還給投資者。

“蘇州高仕里面很多員工都買了產(chǎn)品，這些人也拿不回資金。一家投資擔(dān)保公司，涉足這么多業(yè)務(wù)，在吳江這樣一個(gè)小地方，本來(lái)就是做出口外貿(mào)生意的私營(yíng)業(yè)主居多，以前在馬路上停的都是豪車；但現(xiàn)在出口生意難做，這兩年倒了很多外貿(mào)企業(yè)，他們就把自己的房子抵押出去獲得貸款，高仕公司就越做越大。”張麗稱。

而記者從張麗朋友處獲得的一份投資者100萬(wàn)元借款合同顯示，蘇州高仕從其手中借錢年利率10%左右并不算高，按季度付息。不過(guò)，記者登錄蘇州高仕自設(shè)的一個(gè)QQ群中卻看到這樣的消息：高仕抵押貸款，月息1.67%，年息高達(dá)20%以上。

“我一個(gè)朋友在高仕公司投資了400萬(wàn)元，有房產(chǎn)做抵押，但出事之后，我們請(qǐng)了律師按照房產(chǎn)證上的地址去看房子，卻發(fā)現(xiàn)那地方早已拆遷，手中的房產(chǎn)證抵押合同已經(jīng)成為一張廢紙?！?2月5日，蘇州吳江另外一位黃姓投資者欲哭無(wú)淚。

“我們相信高宏林，還因?yàn)楣究偛渴窃趨^(qū)政府大樓內(nèi)，即使出現(xiàn)問(wèn)題也不會(huì)賴賬。如今回過(guò)頭看，通過(guò)激進(jìn)方式討要投資款也沒(méi)用，只有走法律程序，有證據(jù)和手續(xù)的投資者還好一點(diǎn)，沒(méi)有任何手續(xù)的投資者就要面臨血本無(wú)歸的命運(yùn)?！?2月5日，當(dāng)?shù)匾晃粋鶛?quán)人面對(duì)本報(bào)記者，追悔莫及。

投資者聯(lián)名上書

12月4日，本報(bào)記者實(shí)地采訪了解到，盡管當(dāng)?shù)卣凸簿謱?duì)蘇州高仕案依然保持緘默，但一些急切的投資者已經(jīng)按捺不住焦躁的情緒，開(kāi)始聯(lián)名上書請(qǐng)?jiān)?，并羅列了數(shù)種蘇州高仕管理層的罪狀和犯罪事實(shí)。

“這是我們?nèi)w投資者的聯(lián)名請(qǐng)?jiān)笗Ｍ弦患?jí)的政府能夠徹查此事?！币晃惶K州高仕投資人兼聯(lián)名書起草者張斌(化名)向本報(bào)記者出具了他們的請(qǐng)?jiān)笗?/p>

在這份請(qǐng)?jiān)笗?，投資者稱，今年10月30日，蘇州高仕集資詐騙案件爆發(fā)。高仕公司高宏林、徐佳璟(高宏林的小姨子)等人依托蘇州高仕、吳江高仕車貸通等瘋狂吸納投資人資金，甚至在明知資金鏈斷裂，無(wú)法償還投資者本金的情況下，依然慫恿業(yè)務(wù)員，大肆吸收公眾存款，存在明顯的詐騙行為，同時(shí)存在編造虛假合同、非法挪用資金等事實(shí)，給許多投資者造成了巨大損失。

該請(qǐng)?jiān)笗€顯示，僅蘇州高仕所做的車貸通業(yè)務(wù)項(xiàng)目已知涉案金額就有1.5億元，涉案投資者近千人；其中，大約5000萬(wàn)元為VIP客戶投資金額，與高仕車貸通咨詢有限公司簽訂合同；另外約1億元是投資者與車貸通項(xiàng)目的總經(jīng)理徐佳璟個(gè)人賬戶簽訂，資金打入徐佳璟等人個(gè)人賬戶。

另外，請(qǐng)?jiān)笗酗@示，蘇州好事來(lái)紡織有限公司以12397612股“江蘇吳江農(nóng)村商行股權(quán)有限公司”的股份抵押向投資人借款去購(gòu)買“常熟農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司”股份。2013年5月高宏林與合作人蘇辀將“好事來(lái)”項(xiàng)目介紹給投資者，吸引投資者近150人，總額5000萬(wàn)元，并通過(guò)徐國(guó)芳(高宏林妻子)的賬戶出借給“好事來(lái)”。

“在吳江農(nóng)商行股權(quán)項(xiàng)目中，我們后來(lái)知道蘇州好事來(lái)公司持有的銀行股權(quán)在不得抵押的情況下，仍以虛假股權(quán)抵押擔(dān)保的形式欺騙出借人，向投資者借款。同時(shí)，還在未通知出借人的情況下，私自擬定借款展期協(xié)議書，騙取出借人繼續(xù)借款給蘇州好事來(lái)紡織有限公司?！睆埍蟾嬖V記者。

據(jù)張斌介紹，蘇州高仕涉嫌的詐騙項(xiàng)目還涉及江蘇靖江天一房產(chǎn)項(xiàng)目，涉及資金1000萬(wàn)元；昆山農(nóng)商行股權(quán)項(xiàng)目，涉案金額1680萬(wàn)元。

“據(jù)我們債權(quán)人了解，高宏林及妻兒在案發(fā)前已經(jīng)辦理日本國(guó)籍，并在日本成立了公司。同時(shí)，高在案發(fā)前已對(duì)多家公司進(jìn)行了工商變更，變更法定代表人、單位名稱、注冊(cè)資金等事實(shí)。2014年10月16日還在當(dāng)?shù)孛襟w刊登減資公告，意圖將蘇州高仕非融資投資擔(dān)保有限公司的注冊(cè)資本由原來(lái)的5800萬(wàn)元減資至500萬(wàn)元，存在明顯的逃避責(zé)任，轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的嫌疑。”張斌稱。

項(xiàng)目清單未明

據(jù)本報(bào)記者了解，盡管上述蘇州高仕投資者提交的請(qǐng)?jiān)笗刑岬降囊恍┥姘疙?xiàng)目是否證據(jù)確鑿，還需要當(dāng)?shù)毓步?jīng)偵機(jī)構(gòu)在審查之后才能作出決斷；然而，其中提到的無(wú)論是吳江農(nóng)商行、常熟農(nóng)商行，還是昆山農(nóng)商行的股權(quán)項(xiàng)目，都涉及到了地方國(guó)有金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓行為。一家金融中介機(jī)構(gòu)，是如何完成向投資者兜售國(guó)資股權(quán)轉(zhuǎn)讓的？

“這些事實(shí)需要最終認(rèn)定，但果真如外界稱的蘇州高仕涉案金額高達(dá)25億元之多，僅憑這些項(xiàng)目的金額還遠(yuǎn)未達(dá)到，肯定還有更大的項(xiàng)目未被披露出來(lái)。”12月5日，蘇州大學(xué)法學(xué)院一位教授接受本報(bào)記者采訪時(shí)分析稱。

記者了解到，從蘇州高仕案爆發(fā)至今，當(dāng)?shù)卣形从姓降墓孢M(jìn)行回應(yīng)。

“據(jù)我們了解，吳江政府有部分官員、公務(wù)員原先投在高仕的資金即使沒(méi)有到期也都已經(jīng)撤出，而老百姓即使到期的資金都沒(méi)有拿到。蘇州高仕后來(lái)繼續(xù)進(jìn)行融資項(xiàng)目，可能就是為了掩護(hù)他們的資金安全退出?，F(xiàn)在基本可以確認(rèn)在賬面上的欠款資金有25億，但是還有一些更隱秘的項(xiàng)目沒(méi)有被曝出來(lái)?！?2月5日，另外一名蘇州高仕案聯(lián)名請(qǐng)?jiān)笗耐顿Y者李石崗接受采訪時(shí)對(duì)記者稱。