頂端新聞記者 趙克

近日，家住山東棗莊的傅女士遭遇了一些麻煩事，一個自稱平安普惠信息服務(wù)有限公司棗莊分公司業(yè)務(wù)員的人告訴她，通過短期貸款方式僅需支付3個月利息就可以還貸。然而，辦理完借貸業(yè)務(wù)后，傅女士發(fā)現(xiàn)她的還款資金沒有轉(zhuǎn)入放款銀行，而后面的貸款依舊需要繼續(xù)還。同一時期，棗莊多位辦理“平安普惠”貸款的人均發(fā)現(xiàn)被騙。

頂端新聞記者了解到，有上百位棗莊市民遭遇了該“套路貸”，目前貸款人以被詐騙為由已報案。據(jù)悉，涉案人已被警方刑事拘留，案件已立案調(diào)查。

傅女士最初提供的貸款信息短信截圖

“貸款提前還貸”導(dǎo)致被騙57萬

傅女士在棗莊從事建材生意，她被騙了57萬。據(jù)傅女士回憶，2023年1月，一位自稱“平安惠普”的業(yè)務(wù)員聯(lián)系到她推銷，稱其可以辦理短期貸款，該業(yè)務(wù)員表示，只要連本帶息還3個月后，就可一次還清剩余貸款。另外，傅女士查詢得知，平安普惠信息服務(wù)有限公司是全國連鎖公司，工作人員都戴著“中國平安”的工作牌，所以讓她更加放心。傅女士提供的一份宣傳單上明確顯示，“無違約金，借款3個月后即可提前還款?！?/p>

“當(dāng)時我經(jīng)營業(yè)務(wù)有資金需要周轉(zhuǎn)，但銀行放貸時間長，所以就覺得這個業(yè)務(wù)合適。”傅女士說，雖然平安普惠要收取一定“中介”費用，但放款快、不需要抵押，此外，3個月后就能一次性還清，減少了利息損失，對短期資金周轉(zhuǎn)很有優(yōu)勢。

平安普惠提供的員工牌

“當(dāng)時貸款手續(xù)非常簡單，拿著身份證，業(yè)務(wù)員拿著我手機在‘平安普惠陸慧通APP’上操作，就讓我在手機上簽了個字。”傅女士說，操作完成大約30分鐘后，80萬元到賬了。當(dāng)時傅女士辦理80萬元的貸款周期為36期，每月連本帶息需還3萬余元。前3個月，放款平臺每個月自動扣除本息，第4個月時，傅女士找到業(yè)務(wù)員，表示可以提前還款，業(yè)務(wù)員告之必須轉(zhuǎn)到公司財務(wù)賬戶上，通過后臺操作提前結(jié)清。

傅女士說，業(yè)務(wù)員提供了杜某的私人賬戶，稱杜某是公司主任，他可以在后臺操作。為了證實杜某的身份，業(yè)務(wù)員把杜某叫來，杜某出示了身份證及“平安普惠”的工作牌，傅女士便相信了。

2023年4月13日，傅女士向杜某賬號轉(zhuǎn)賬57萬元。本以為一次性結(jié)清了剩余貸款，后面就沒事了，但在5月，傅女士聽說出事了，杜某騙了很多人的錢，大家報案后，杜某被刑拘。

不久后，傅女士也收到放款銀行的催還款信息，傅女士意識到自己也被騙了，杜某沒有將傅女士轉(zhuǎn)賬的57萬元轉(zhuǎn)入放款銀行，意味著后面的貸款還需要按月償還。

傅女士提供的轉(zhuǎn)賬記錄

熟人幫忙，結(jié)果被騙80萬

另一位受害人劉先生也是因為資金周轉(zhuǎn)向“平安普惠”貸款。

他告訴記者，2019年年底他貸款4次，共160萬元。業(yè)務(wù)員介紹貸款3個月后可一次結(jié)清，劉先生看中短期周轉(zhuǎn)的便利，便于此后再次辦理了30萬元貸款。

月結(jié)3個月后，劉先生聯(lián)系業(yè)務(wù)員，要求一次性償還剩余貸款。但業(yè)務(wù)員當(dāng)時不同意，突然改口說最低要用6個月，貸款利息1.7%，多還幾個月就損失利息錢。

劉先生記得，杜某自稱是“平安普惠”領(lǐng)導(dǎo)，稱因是熟人介紹的，可以利用領(lǐng)導(dǎo)特權(quán)為其提前結(jié)清。不久后，劉先生查詢，剩余貸款果然順利結(jié)清。

杜某幫助劉先生辦理了一次性結(jié)清貸款，增加了劉先生對杜某的信任。此后的幾年，劉先生先后向“平安惠普”貸款總計80萬元，沒有出現(xiàn)異常。

直到2022年6月，他再一次貸款50萬元，按約定前4個月按月還，10月27日，劉先生將尾款36萬余款匯入杜某賬號。當(dāng)年11月，劉先生收到了催還款通知，他找業(yè)務(wù)員問詢，業(yè)務(wù)員以因疫情貸款壓力大，完不成業(yè)績?yōu)橛?，請劉先生暫時不要一次性還清。

此后，杜某每月將還款數(shù)額匯入劉先生賬戶，劉先生自行還貸。本以為照此方式也沒有損失，加之多次貸款的信任，便沒有反對。

從2022年11月至2023年5月，劉先生每月都會在固定日期收到杜某的打款，直到2023年6月，杜某的打款并沒有到賬，劉先生打聽后得知，杜某已詐騙多位貸款的人，這才發(fā)現(xiàn)自己也上當(dāng)了。

平安普惠發(fā)布的風(fēng)險提示

“我目前還有更麻煩的事，弄得自己里外不是人。”劉先生無奈地告訴頂端新聞記者，基于對“平安惠普”的信任，他介紹自己的10多個朋友從該公司貸款，總計貸款金額500萬元，目前有350萬元作為一次性還款額匯入了杜某賬號。發(fā)現(xiàn)杜某詐騙后，他從有關(guān)部門獲悉，如果不繼續(xù)還款，會對本人征信產(chǎn)生非常大的影響。

“每月貸的錢還要繼續(xù)還，關(guān)鍵是我們的本金都給了杜某，哪有能力每個月還那么多錢。”劉先生告訴記者，自己是生意人，征信對自己非常重要，這下也無法還款，關(guān)鍵是他還連累了幾個朋友一起貸款受騙。

杜某已被刑拘，平安普惠發(fā)“風(fēng)險提示”

傅女士說，她了解到多數(shù)被騙用戶都與她的經(jīng)歷相似，通過“平安普惠”完成貸款，以關(guān)系好或者熟人名義將剩余貸款打入個人賬戶。

頂端新聞記者通過查詢得知，平安普惠業(yè)務(wù)集群是中國平安保險(集團)股份有限公司聯(lián)營公司旗下開展融資擔(dān)保、融資咨詢、小額貸款等業(yè)務(wù)的公司。天眼查顯示，平安普惠信息服務(wù)有限公司棗莊分公司成立于2018年6月，為平安普惠信息服務(wù)有限公司分公司，經(jīng)營范圍顯示為總公司開展業(yè)務(wù)提供服務(wù)。

多名當(dāng)事人表示，被杜某詐騙報警的有100多人，涉案金額總計3000余萬元，其中一位當(dāng)事人提供了《立案告知書》，顯示其被詐騙一案立案。

8月24日，平安普惠陸慧通山東分公司工作人員回復(fù)記者表示，杜某之前是該公司的員工，但已經(jīng)離職，總公司已經(jīng)安排工作組到棗莊處理相關(guān)事情，目前，公司也在等待警察的處理結(jié)果，一切以棗莊當(dāng)?shù)毓ぷ鹘M告之為準(zhǔn)。

多位當(dāng)事人表示在棗莊興仁派出所報案，記者聯(lián)系該派出所，派出所工作人員表示不便接受采訪。

同時，平安普惠陸慧通平臺發(fā)布了風(fēng)險提示：“我們發(fā)現(xiàn)有不法分子偽冒‘平安普惠陸慧融’或公司工作人員名義，以幫助申請借款或者幫助提高審批‘額度’等為由，通過增刷銀行流水、預(yù)先收取費用、提交‘保證金’等方式，騙取客戶錢財，在此特敬告，對任何聲稱可以通過提前支付費用來獲取借款或提高借款額度的行為，都不要相信?！?/p>

此案以詐騙案公安機關(guān)已立案

律師：“套路貸”屬非法借貸 不要輕信高額回報的投資項目

北京富力律師事務(wù)所王艷濤律師認(rèn)為，套路貸是指以高額利息、暴力威脅等手段，將借款人逼至無法償還債務(wù)的一種非法借貸行為。套路貸屬于非法行為，是一種詐騙行為。如果傅女士等人案件屬實，杜某可能會面臨刑事責(zé)任的追究，包括但不限于詐騙罪、敲詐勒索罪等罪名的指控。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，如果被判定有罪，可能會面臨拘役、有期徒刑等刑罰。

同時，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，借款人也需要承擔(dān)一定的法律責(zé)任，如虛假陳述、違約等。建議借款人在借款前仔細(xì)了解相關(guān)法律法規(guī)，避免因為不了解法律規(guī)定而導(dǎo)致的風(fēng)險。不輕易借款，尤其是不要輕信陌生人的借款請求;不要輕信高額回報的投資項目;不要輕信陌生人的中獎信息等。此外，需要保持警惕，提高風(fēng)險意識，遇到可疑情況及時報警。