審理經(jīng)過(guò)

湘潭縣人民檢察院以潭檢刑訴[2011]第355號(hào)起訴書(shū)指控被告人劉*貸款詐騙罪，于2011年12月2日向本院提起公訴。本院依法組成由審判員劉*擔(dān)任審判長(zhǎng)，審判員羅*、人民陪審員張*參加的合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。代理書(shū)記員彭*擔(dān)任記錄。湘潭縣人民檢察院指派代理檢察員周*出庭支持公訴，被告人劉*及其辯護(hù)人盧*到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

一審請(qǐng)求情況

湘潭縣人民檢察院指控，被告人劉*幫助他人以非法占有為目的，使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保，騙取銀行貸款，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條第(四)項(xiàng)之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。在貸款詐騙的共同犯罪中，被告人劉*系從犯，應(yīng)同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定。提請(qǐng)本院依法判處。同時(shí)向法庭提供了書(shū)證；證人陽(yáng)*等人的證言；鑒定結(jié)論；被告人劉*及同案犯劉*、張*的供述等證據(jù)予以證明。

被告人劉*對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控其犯貸款詐騙罪的罪名無(wú)異議，對(duì)部分事實(shí)有異議，辯解認(rèn)為在河口詐騙的80萬(wàn)元中他只得4000元車(chē)費(fèi)，指控分得的13萬(wàn)元是劉*還所借其欠款，在譚家山詐騙的40萬(wàn)元中他分得1萬(wàn)元，其余無(wú)異議，請(qǐng)求從輕處罰。

一審答辯情況

被告人劉*的辯護(hù)人盧*的辯護(hù)和辯解意見(jiàn)是，一、對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控被告人劉*犯貸款詐騙罪的罪名無(wú)異議，但對(duì)事實(shí)部分有異議，認(rèn)為被告人劉*拿的13萬(wàn)元，是劉*欠劉*的錢(qián)，應(yīng)認(rèn)定這13萬(wàn)元系劉*歸還劉*的欠款，其余無(wú)異議；二、被告人劉*在本案中的作用較小，非法占有的目的不清楚，其所分贓款較少，僅起次要作用，是從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰；三、被告人劉*有投案自首的準(zhǔn)備，在公安機(jī)關(guān)能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，其認(rèn)罪態(tài)度較好，且被告人劉*系初犯，均可酌情從輕處罰，請(qǐng)求對(duì)被告人劉*予以減輕處罰。

本院查明

經(jīng)審理查明：2006年至2007年期間，被告人劉*與劉*、張*(均已判刑)一起，使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保，從湘潭縣譚家山信用社、河口信用社騙取銀行貸款120萬(wàn)元。具體事實(shí)分述如下：

一、2006年初，劉*指使張*利用被告人劉*的相片制作假的“周*”的身份證，并制作出“周*”位于湘潭市霞光東路霞光樓10號(hào)、11號(hào)門(mén)面的假房產(chǎn)證、假房屋他項(xiàng)權(quán)證等證件。2006年4月6日，劉*伙同被告人劉*來(lái)到湘潭*信用社，劉*安排被告人劉*冒稱(chēng)“周*”，劉*謊稱(chēng)“周*”系在婁底開(kāi)礦的老板，需要貸款作為周轉(zhuǎn)資金，并有房產(chǎn)作抵押。最終被告人劉*以“周*”的名義，用“周*”的假房產(chǎn)作抵押在湘潭*信用社詐騙貸款40萬(wàn)元。后在該40萬(wàn)元中劉*分給張*2萬(wàn)元，分給被告人劉*0.4萬(wàn)元，其余的均由劉*占有。

上述事實(shí)，有如下證據(jù)予以證明：

1、《抵押擔(dān)保借款合同》及附件。證實(shí)周*以其位于湘潭市岳塘區(qū)霞光東路霞光樓10號(hào)11號(hào)門(mén)面作抵押在譚家山信用社于2006年4月6日貸款40萬(wàn)元的事實(shí)。

2、《信用合作社貸款借據(jù)》、《湖南省農(nóng)村信用合作社貸款付出憑證》。證實(shí)周*于2006年4月6日以在譚家山信用社貸款40萬(wàn)元的事實(shí)。

3、《關(guān)于貸款審批發(fā)放的批復(fù)》等書(shū)證。證實(shí)周*以湘潭市岳塘區(qū)霞光東路霞光樓10號(hào)11號(hào)門(mén)面作抵于2006年4月6日在譚家山信用社貸款40萬(wàn)元的事實(shí)。

4、《房屋所有權(quán)證、他項(xiàng)權(quán)證假證受理收據(jù)》。證實(shí)周*所有的位于湘潭市岳塘區(qū)霞光東路霞光樓10號(hào)11號(hào)門(mén)面的房屋他項(xiàng)權(quán)證（權(quán)證號(hào)為020548）系假證的事實(shí)。

5、湘潭縣公安局證明。證實(shí)身份證號(hào)碼為432501X，姓名為周*的人，經(jīng)在湖南省人口管理系統(tǒng)中查詢(xún)，結(jié)果為查無(wú)此人的事實(shí)。

6、同案犯劉*的供述。證實(shí)……陳*在長(zhǎng)沙辦了一個(gè)叫“昂利科技”的公司，陳告訴他：“以你（指他）的名字在河口信用社貸的那筆款，抵押物是假的，不要緊，沒(méi)有事，到了期，從我公司拿錢(qián)去還了就是的”，我看了也沒(méi)事，所以就是這樣去做。陳*告訴他做假證的已安排了肖*（指張*）去搞，要他找人去辦貸款就是的。他就找了劉*說(shuō)：“有個(gè)朋友要用房產(chǎn)去抵押貸款，不好出面，你去幫我一下。”他與劉*以前是朋友，劉*就答應(yīng)了，房產(chǎn)證和他項(xiàng)權(quán)證都是肖*搞的，租房不曉得是肖*還是陳*搞的，到霞光東路看房他去了，分兩次貸了70萬(wàn)，每次給肖*1萬(wàn)元，其余的陳*都拿去了，后來(lái)回來(lái)陳給了他幾萬(wàn)塊錢(qián)做貸款等的開(kāi)支用，被告人劉*只參與了詐騙譚家山信用社貸款40萬(wàn)元的事實(shí)。

7、同案犯張*的供述。證實(shí)……“周*”的這套假證也是他經(jīng)手，在劉*手中接的業(yè)務(wù)，他在假證做好后，劉*付他1萬(wàn)元，他又給了王*千把塊錢(qián)的事實(shí)，在譚*信用社貸款的“周*”就是被告人劉*，到譚*去以“周*”的名義去貸款的人也是被告人劉*，是被告人劉*跟劉*一起去的譚*，到譚*信用社去貸款他也沒(méi)有去過(guò)一次?！爸?”的相片實(shí)際就是“趙安誠(chéng)”的相片?！爸?”的譚*信用社貸款的假的他項(xiàng)權(quán)證、房產(chǎn)證、還有評(píng)估報(bào)告、身份證也是他經(jīng)手在王*手中做的的事實(shí)。用假證在河口以“趙安誠(chéng)”的名義貸款后，他得了2萬(wàn)元好處；在譚*以“周*”的名義貸款后，他得的也是2萬(wàn)元好處（是兩筆貸款，每筆貸款后他得的是1萬(wàn)元好處，所以共計(jì)是2萬(wàn)元），錢(qián)都是劉*給他的事實(shí)。

8、證人彭某某的證言。證實(shí)劉*與其聯(lián)系，并帶周*一起在其所在的信用社貸得70萬(wàn)元的事實(shí)。并證實(shí)劉*好打牌、斗牛的事實(shí)。

9、證人彭某某的證言。證實(shí)經(jīng)*介紹周*分兩次（一次40萬(wàn)，一次30萬(wàn)）共計(jì)在河口信用社貸得70萬(wàn)元款的事實(shí)。

10、證人王某某的證言。證實(shí)2006年至2007年間其曾多次應(yīng)張*的要求為其制造相應(yīng)的假證，有假身份證、房產(chǎn)證、他項(xiàng)權(quán)證等的事實(shí)。

11、被告人劉*的供述。其供述與上述證據(jù)證明的事實(shí)相互吻合，證實(shí)其以周*的身份幫助劉*在湘潭縣譚家山信用社騙取貸款40萬(wàn)元并分得1萬(wàn)元的事實(shí)。

以上證據(jù)已經(jīng)庭審示證、質(zhì)證并認(rèn)證，證據(jù)確實(shí)、充分，足以認(rèn)定。

二、2007年初，劉*指使張*利用被告人劉*的相片制作假的“趙*”的身份證，并制作出“趙*”位于湘潭市韶山西路32號(hào)8-11號(hào)門(mén)面的假房產(chǎn)證、假房屋他項(xiàng)權(quán)證等到證件。2007年5月30日，劉*伙同被告人劉*來(lái)到湘潭縣河口信用社，安排被告人劉*冒稱(chēng)“趙*”，劉*謊稱(chēng)“趙*”有門(mén)面經(jīng)營(yíng)摩托車(chē)生意經(jīng)，因生意周轉(zhuǎn)需要貸款，可以用門(mén)面作抵押。當(dāng)該信用社工作人員到韶山西路32號(hào)門(mén)面考察時(shí)，張*將事先準(zhǔn)備好的偽造的“趙*”的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等證件用透明膠粘到墻上，騙取信用社工作人員的信用。最終由被告人劉*以“趙*”的名義，用“趙*”的假房產(chǎn)作抵押在湘潭縣河口信用社詐騙貸款80萬(wàn)元。后在該80萬(wàn)元中劉*分給張*2萬(wàn)元，分給被告人劉*0.4萬(wàn)元，還替被告人劉*歸還債務(wù)13萬(wàn)元，其余的均由劉*占有。

上述事實(shí)，有如下證據(jù)予以證明：

1、《抵押擔(dān)保借款合同》及附件。證實(shí)趙*提供其位于雨湖區(qū)韶山西路8-11號(hào)門(mén)面的房屋他項(xiàng)權(quán)證（他字第070823號(hào)）作抵押在河口信用社貸款80萬(wàn)元的事實(shí)。

2、《全國(guó)農(nóng)村信用合作社貸款借據(jù)》、《信用合作社貸款付出憑證》。證實(shí)趙*于2007年5月31日在河口信用社貸得了80萬(wàn)元的事實(shí)。

3、《房屋所有權(quán)證、他項(xiàng)權(quán)證假證受理收據(jù)》。證實(shí)趙*所有的位于雨湖區(qū)韶山西路8-11號(hào)門(mén)面的房屋他項(xiàng)權(quán)證（他字第070823號(hào)）系假證的事實(shí)。

4、80萬(wàn)元貸款去向書(shū)證。證實(shí)分別存入趙*存折40萬(wàn)元，存入馬*存折17萬(wàn)元，存入劉*存折17萬(wàn)元，余款6萬(wàn)元取現(xiàn)的事實(shí)。

5、湘潭縣公安局證明。證實(shí)身份證號(hào)碼為4311567，姓名為趙*的人，經(jīng)在湖南省人口管理系統(tǒng)中查詢(xún)，結(jié)果為查無(wú)此人的事實(shí)。

6、同案犯劉*的供述。證實(shí)……2007年，陳*在長(zhǎng)沙的公司資金緊張無(wú)法運(yùn)行，又要他去河口貸了80萬(wàn)元，這次他找劉*，因劉*欠了別人十多萬(wàn)，要他幫其還帳，故劉*就答應(yīng)去，這次的證也是肖*做的，砂子嶺的門(mén)面也是肖*去搞的，到砂子嶺信用社的人去看門(mén)面他也去了，這次貸款是80萬(wàn)元，這80萬(wàn)他還了馬*等17萬(wàn)，陳*拿了40萬(wàn)就是以趙*的名字開(kāi)的折子，取10萬(wàn)現(xiàn)金是我拿了，其中給了肖*3萬(wàn)元，給了劉*13萬(wàn)元……當(dāng)時(shí)這筆貸款陳*打了50萬(wàn)元的借款條子給我，陳*實(shí)拿錢(qián)40萬(wàn)元，另外10萬(wàn)元給我做開(kāi)支用的事實(shí)。

7、同案犯張*的供述。證實(shí)“趙*”在河口80萬(wàn)元的這筆是韶山西路32號(hào)，這地方是劉*看中的，劉再安排他去跟店主溝通的。以“趙*”的名字做的假證有假的房產(chǎn)證、他項(xiàng)權(quán)證、身份證，是否有評(píng)估報(bào)告記不清了，反正一整套的假證都是他從劉*手中接的業(yè)務(wù)，由王*做的……做了趙*的一整套的假證后，劉*付的費(fèi)用是2萬(wàn)元，其中有8000元是還我的帳，我付給王*是二、三千元，具體多少記不清了。另證實(shí)趙*，就是叫劉*，在河口信用社貸款過(guò)程中的幾次他都沒(méi)有去過(guò)，他就只經(jīng)手做了假證，包括抵押物，湘潭市汽車(chē)西站對(duì)面那地方做摩托車(chē)生意的門(mén)面里的假的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、假的稅務(wù)登記證，也是他經(jīng)手請(qǐng)王*做的，因?yàn)樵谫J款之前，劉*供他吃、住，劉*他去找個(gè)地方，意思做貸款的抵押房屋，他當(dāng)時(shí)就考慮，“吃人的嘴軟，拿人的手短”，反正劉*去搞假手續(xù)貸款又不要他去簽個(gè)字或出面，所以他就答應(yīng)了，就在汽車(chē)西站這里的摩托店就是他一手安排的，他沒(méi)有出錢(qián)的，反正是威逼加利誘，是他找了這個(gè)摩托店的老板，是他一個(gè)人去的，這個(gè)老板是男的，五六十歲，哪里的不知道。他叫該店老板站開(kāi)些，反正就是讓劉*帶人過(guò)來(lái)看了十來(lái)分鐘，后來(lái)河口信用社的來(lái)搞貸款調(diào)查考核時(shí)，他就站在旁邊，信用社的只站了五分鐘許就走了，信用社的人來(lái)之前，他就把他經(jīng)手做好的“趙*”的營(yíng)業(yè)的執(zhí)照、稅務(wù)登記證用透明膠粘上墻壁的……后來(lái)當(dāng)天中午，他也陪同河口信用社來(lái)考察的一起在湘潭市熙春路的“留芳”飯店吃的中飯，河口信用社參加吃飯的有四個(gè)人，有陳*、龍*、龍建河等人的事實(shí)；另證實(shí)在河口以“趙*”的名義貸款后，他得了2萬(wàn)元好處的事實(shí)。

8、證人陽(yáng)某某的證言及辨認(rèn)筆錄和辨認(rèn)照片。證實(shí)“猛子”于2007年上半年帶人來(lái)其摩托車(chē)店看門(mén)面，“猛子”張貼執(zhí)照、稅務(wù)登記證等在其店的墻壁上，并辯認(rèn)出張*就是其所說(shuō)的“猛子”的事實(shí)。

9、證人馬某某的證言。證實(shí)劉*向河口信用社貸款，償還其借款17萬(wàn)元的事實(shí)。并證實(shí)劉*的17萬(wàn)元是用于打牌的事實(shí)。

10、證人王某某的證言。證實(shí)2006年至2007年間其曾多次應(yīng)張*的要求為其制造相應(yīng)的假證，有假身份證、房產(chǎn)證、他項(xiàng)權(quán)證等的事實(shí)。

11、陳某某的證言。證實(shí)劉*帶來(lái)趙*在其信用社貸得80萬(wàn)元的事實(shí)。并證實(shí)其信用社安排龍*等人去進(jìn)行了實(shí)地考察的事實(shí)。還證實(shí)劉*和他關(guān)系很好，劉*此前自己貸了十萬(wàn)元，另外，趙*貸款八十六萬(wàn)都是劉*介紹的。肖*貸款四萬(wàn)，劉*是直接擔(dān)保人。其實(shí)這些貸款基本都是劉*在具體進(jìn)行操作，趙*、肖*都是按劉*說(shuō)的去做的事實(shí)。

12、證人龍某某、龍某某的證言。均證實(shí)劉*帶來(lái)趙*在河口信用社貸款80萬(wàn)元。陳*安排其和龍建河等人去實(shí)地進(jìn)行了調(diào)查。其在摩托車(chē)店子里看到了掛在墻上的寫(xiě)有趙*名字的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證照。并且證實(shí)調(diào)查結(jié)束后，其和龍建河、陳*等人與劉*等人一起吃飯、洗腳、洗澡等事實(shí)。

13、被告人劉*的供述。其供述與上述證據(jù)所證明的事實(shí)相互吻合，證實(shí)劉*幫助同案犯劉*、張*詐騙河口信用社貸款80萬(wàn)元，分得13萬(wàn)元(還其借款)的事實(shí)。

以上證據(jù)已經(jīng)庭審示證、質(zhì)證并認(rèn)證，證據(jù)確實(shí)、充分，足以認(rèn)定。

認(rèn)定本案事實(shí)的綜合證據(jù)還有：

1、戶籍證明。證明被告人劉*出生于1973年9月17日，已經(jīng)達(dá)到刑事責(zé)任年齡的事實(shí)。

2、抓獲經(jīng)過(guò)說(shuō)明。證實(shí)被告人劉*于2011年9月2日在衡陽(yáng)*二醫(yī)院門(mén)口被衡陽(yáng)市公安局雁峰分局禁毒大隊(duì)民警抓獲歸案的事實(shí)。

3、證人劉某某的證言。證實(shí)劉*欠了劉*20萬(wàn)元錢(qián)，聽(tīng)說(shuō)劉*在信用社貸了款后還了錢(qián)給劉*，具體還了多少不清楚的事實(shí)。

以上證據(jù)，已經(jīng)庭審示證、質(zhì)證并認(rèn)證，證據(jù)確實(shí)、充分，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為

本院認(rèn)為，被告人劉*幫助他人以非法占有為目的，使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保，騙取銀行貸款，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成貸款詐騙罪，依法應(yīng)予懲罰，公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。被告人劉*在共同貸款詐騙犯罪中，僅起次要作用，是從犯，依法應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人劉*在庭審時(shí)對(duì)自己的全部犯罪行為供認(rèn)不諱，其認(rèn)罪態(tài)度較好，可酌情予以從輕處罰。被告人劉*及其辯護(hù)人關(guān)于被告人劉*系從犯，在共同犯罪中的作用較小，能在庭審時(shí)對(duì)自己的犯罪行為供認(rèn)不諱，認(rèn)罪態(tài)度較好，且系初犯，請(qǐng)求對(duì)其減輕處罰的辯護(hù)和辯解意見(jiàn)，與本院查明的事實(shí)和法律相符，本院依法對(duì)該部分辯護(hù)和辯解意見(jiàn)予以采納；但是其辯解稱(chēng)在河口信用社詐騙的80萬(wàn)元貸款中僅得贓款0.4萬(wàn)元，而由劉*分給的13萬(wàn)元不應(yīng)認(rèn)定為贓款，而系劉*償還其欠款的辯護(hù)和辯解意見(jiàn)與本院查明的事實(shí)和法律不符，本院對(duì)該項(xiàng)辯護(hù)和辯解意見(jiàn)依法不予采納。為維護(hù)社會(huì)管理秩序，保護(hù)公私財(cái)產(chǎn)權(quán)利不受侵犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條第(四)項(xiàng)、第二十五條第一款、第二十七條、第四十五條、第四十七條、第五十二條、第五十三條之規(guī)定，判決如下：

裁判結(jié)果

被告人劉*貸款詐騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金五萬(wàn)元（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自從2011年9月3日起至2016年9月2日止；罰金限在本判決生效后十五日內(nèi)繳納）。

如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向湖南省*民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

裁判日期

二○一一年十二月二十日