虛構(gòu)購車、抵押貸款等流程，再偽造公章注銷抵押登記，最后將車輛以九折出售給二手車商，利用還款時間差騙取抵押款……日前，上海市公安局黃浦分局破獲一起合同詐騙案：本市一家汽車融資租賃公司與丹東某汽車銷售公司合作開展汽車融資回租業(yè)務(wù)，結(jié)果原本須抵押登記的車輛在被銷售后抵押協(xié)議卻紛紛被取消，造成這家汽車融資租賃公司損失7000余萬元。

目前，欒某、安某等18名犯罪嫌疑人因涉嫌合同詐騙罪被黃浦公安分局采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步審理中。

簽好的抵押登記手續(xù)，為何紛紛“合理”取消？

2015年10月，上海某汽車融資租賃公司與丹東某汽車銷售公司簽訂了一份《合作框架協(xié)議》，約定由丹東某汽車銷售公司作為合作機(jī)構(gòu)在遼寧丹東開展汽車抵押貸款租賃業(yè)務(wù)。根據(jù)合同約定，丹東某公司找到要購買車輛并要求貸款的客戶，收集相應(yīng)資料，交由上海的公司審核后發(fā)放貸款拿車，車輛登記在客戶名下但需要配合上海公司辦理抵押登記，而辦理抵押登記則交由丹東公司操作。

不過合作一段時間之后，上海的公司卻發(fā)現(xiàn)委托丹東公司辦理的抵押登記手續(xù)竟紛紛悄然取消，這導(dǎo)致上海的公司損失的車輛抵押貸款高達(dá)7000余萬元。明明公司有詳細(xì)的風(fēng)控體系，這些抵押貸款手續(xù)怎么會“合理”取消？上海公司向警方報警。

騙貸團(tuán)伙竟有“一條龍黑產(chǎn)”

貸款手續(xù)“合法”取消，最大的可能問題出在能夠辦理這一手續(xù)的丹東公司。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，丹東公司的法人代表欒某等人，有一整套“騙貸套現(xiàn)”的辦法：他們先找到合適的人選，從別家汽車公司買好汽車后，再讓這些人與上海公司簽訂車輛抵押合同，然后提取車輛并辦理好抵押登記。隨后在一周至一個月時間內(nèi)，丹東公司就通過偽造假上海公司單位的公章，辦理取消汽車抵押登記，然后再將車輛賣給二手車商。

為了繞過上海公司的風(fēng)險控制體系，欒某還專門安排人員接聽受害單位的回訪電話，把上海公司用以監(jiān)控抵押車輛的GPS裝到當(dāng)?shù)睾谲囁緳C(jī)的車上：“一輛黑車上最多裝十幾個GPS，上海公司就是發(fā)現(xiàn)GPS軌跡高度重合才發(fā)現(xiàn)端倪的?！?/p>

“這個犯罪團(tuán)伙有組織、有計劃，分工細(xì)致，作案手法嫻熟?！睋?jù)辦案民警介紹，這個犯罪團(tuán)伙從通過黑中介找假買車“人頭”、騙車、騙貸再到銷贓變現(xiàn)，已經(jīng)形成一條高效作案的“黑色產(chǎn)業(yè)鏈”。據(jù)目前查證，在欒某等人與受害的上海公司簽訂的車輛抵押協(xié)議共涉及1088輛車，其中已有65%被非法銷售，累積造成上海公司經(jīng)濟(jì)損失達(dá)7000萬元人民幣。

7月11日至17日，在當(dāng)?shù)鼐降拇罅ε浜舷?，上海警方在遼寧省丹東市展開集中收網(wǎng)行動，將欒某、安某等18名涉案嫌疑人抓獲，并查獲偽造的合同公章，銷售車輛的單據(jù)等涉案物品。

詐騙團(tuán)伙做虧本買賣？竟是為短期融資做“直播”

令人詫異的是，欒某實際上做的是“虧本買賣”。

據(jù)辦案民警介紹，受害的上海公司具有開展汽車融資租賃業(yè)務(wù)資質(zhì)，欒某等人作為合作機(jī)構(gòu)，具有貸款審批等權(quán)力。欒某等人為騙取貸款，找人冒充車主，由銷售商墊資全款購車，再以“車主”名義向上海公司申請抵押貸款。獲得貸款后，欒某等人再偽造上海公司公章，到當(dāng)?shù)刈N抵押登記，“洗白”的車輛再以9折價格出售給二手車商。所得錢款用于歸還購車款、購置稅等。

“單看這一個流程，這個團(tuán)伙實際上是虧錢的，要繼續(xù)還貸款，要倒貼購置稅，還要賠新車與二手車之間的差價?！鞭k案民警介紹，因為抵押貸款可以分期還款，欒某就是利用時間差，短時間內(nèi)不斷復(fù)制這一詐騙流程積累大量資金，用以打造直播平臺等用途。據(jù)悉，欒某因每個月要還給受害單位的貸款額不斷增加，窟窿越來越大，到案發(fā)時每個月要還300多萬，欒某的資金鏈面臨斷裂

目前，欒某、安某等18名犯罪嫌疑人已因涉嫌合同詐騙罪被黃浦公安分局采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步審理中。